<h3> 3月5日一男士前来富华街支行网点通过柜面以另一客户朱某名义预约3.6日大额取现用于孩子结婚。3月6日客户朱某在该男士陪同下前来网点取现，柜员张璐经过查询明细后发现明细异常，其明细均为三方渠道小额出入账，3月5日突然转入资金40多万元。柜员多次询问户主资金来源和用途过程中，户主对交易对手姓名和关系回答出现不一致情况，并需要陪同人员从旁告知其怎样回答。经营运主管孙朦朦、网点负责人田俊波再次询问客户资金来源以及交易对手情况，客户回答与之前告知柜员的情况发生改变，再次核实其交易明细和其交易对手明细后仍觉可疑，于是稳住客户并联系反诈中心。期间其男性陪同人员一直用手机给其交易对手电话联系，并要求银行工作人员接电话。反诈中心两位民警到场询问客户资金来源详细情况，并要求客户出示与孩子结婚有关证据，或要求其孩子到场接受问询，客户无法出具各项证据，同时也不能作出合理解释。</h3> <h3> 经反诈中心反复问讯后初步核实账户资金来源可疑，按照反诈中心民警要求将账户设置只收不付。在以后的工作中，富华街支行将严格落实柜面取现风险账户排查明白卡要求：弹屏必查、可疑必问、大额必约、研判双人、及时联警，筑牢柜面取现这一防线，守好人民群众的钱袋子。</h3>