云德律师提醒｜谨防高额回报投资骗局，远离“资金盘”欺诈

法治传媒

“你消费我返钱，零成本购物，消费即投资，100%返利”“一买一卖，每日固定增值4%，画室长业绩分红日薪过万”“投资200元，享受5倍回报，用爱和感恩带团队，实现共享经济”“喝酵素降三高抗癌治癌，包治百病利己利人，还能升级代言人赚取红利”… 你是否遇到过以上说辞，如果有，那可要提高警惕了。这些都是“资金盘”欺诈骗局中常见的话术，为确保你的资金、帐号安全，请认真阅读本文。近期，微信团队收到用户投诉，有部分微信个人帐号在微信群内实施资金盘诈骗等违法犯罪活动。我们提醒大家擦亮眼睛远离诈骗，以免遭受钱财损失。 问：什么是资金盘诈骗？答"资金盘"是一种和庞氏骗局相似的诈骗手法。骗子通过巧立名目，炮制出各种打着高回报幌子的投资项目，营造虚假的高回报现象，进而吸引更多的人参与进来。但所谓回报根本不是来自投资项目盈利，而是用后期新投资者的钱支付给前面的老投资者，一旦后面没有新来的人把钱投入进来，那么承诺给前面老会员的高额收益，自然无从达成。资金盘诈骗从一开始就以非法占有为目的，玩的是击鼓传花的游戏，当骗局持续到一定阶段，平台（项目）头目或者组织者通常会采取停止交易、关闭项目等方式来进行跑路敛财。 诈骗团伙将本身并不存在的"投资"项目，设计包装成各种购物商城、APP、小程序，声称只要用户注册就可以免费获得积分（或贡献、权益、金豆、糖果等）成为会员、代理，然后通过充值返利、购物返利、刷单返利等方式获得更多分红。几乎所有的资金盘诈骗都是先以高额返利来吸引大家的注意力，比如：购买价值1000元的商品就可以提现1200元等。他们在论坛、直播间等网络上晒出虚假的高额收益吸引投资者加入，并且鼓励拉人头行为，推荐更多人进群参与投资会获得更多奖金。新进投资者的钱会被当成收益和奖金发给他们的上线。当加入的会员越来越少，没有新的资金维持资金盘运转，项目开始崩盘时，诈骗团伙就会编造各种理由让投资者提现失败，例如系统维护、“受到微信打击”等，或者干脆直接人间蒸发。投资者再也找不到他们，钱也拿不回来了。 点击了解更多投资诈骗案例：民族资产解冻类诈骗犯罪由来已久花样不断翻新警惕！有人以爱心捐款为名行骗网络借贷、慈善互助非法集资，这些都会“爆雷”“崩盘”！起底“坑老型”诈骗“三板斧”涉案上亿元！上海首例利用虚拟货币实施网络传销犯罪案告破当心“元宇宙游戏”等APP诈骗陷阱福建晋江警方破获特大传销案抓获涉案人员266名“字画”拍卖火热，竟是资金盘诈骗。 资金盘诈骗违法违规，令人深恶痛绝，微信将持续加大打击力度。我们将根据国家相关法律法规，及《腾讯微信软件许可及服务协议》、《微信个人帐号使用规范》等相关协议规范，视违规严重程度对相关帐号进行阶梯式处罚：▶ 对确认参与欺诈的微信号，进行封禁功能或限制登录处理；▶ 对确认涉及欺诈的微信群，进行停用群功能处理；▶ 对确认组织欺诈的微信号，微信将依法配合执法机关进行案件查处，向公安机关提交违法违规证据线索。（欺诈组织者，包括且不限于"担任欺诈群群主" "多次拉取受骗人进欺诈群"等行为） 用户遇到此类涉嫌违法行为时，应当第一时间通过微信客户端或腾讯卫士进行投诉，并通过法律途径维护权益。同时，也建议你及时退出资金盘诈骗群或拉黑骗子，并学习相关反欺诈知识，以防再次上当受骗。 问如何预防资金盘诈骗？1不要有贪便宜心理，投资有风险，不要轻易相信高额返利等天上掉馅饼的事；2不要有从众心理，不要因为参与的人多就盲目跟风；3不要有侥幸心理，觉得自己是能赚到钱的那一批幸运儿。 注：庞氏骗局，是对金融领域投资诈骗的一种统称，因这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”而得名。在中国庞氏骗局又称“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。 来源：腾讯安全中心编审：石仁均