<h3>三零创建</h3> <h3>为了进一步提高我镇防诈骗能力，汲水镇请来卫辉市平安建设“宣讲团”来到汲水镇，开展防范电信网络诈骗知识普及，由汲水镇人大主席刘友金主持会议，辖区派出所、司法所、各学校校长及各村（居）的支部书记、治安主任、民调主任，还有一些企业的负责人和会计。本次授课防范电信网络诈骗的是由公安局反诈中心主任王玉坤讲解，共讲了三个方面：一、什么是电信网络诈骗；二、常见诈骗形式及防范方法；三、不做“诈骗”的帮凶。</h3> <h3>什么是电信网络诈骗：电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为（又称非接触性诈骗）。电信网络诈骗的特点：一、蔓延性大，发展很迅速；二、诈骗手段翻新速度很快；三、形式集团化，反侦查能力非常强；四、是跨国跨境犯罪比较突出。电信网络诈骗的现况：打击成效显著，但形势依旧严峻。近年来，在各级国家机关及社会各界的协作配合下，电信网络诈骗的打击治理取得显著成效，滋生蔓延的势头得到有效遏制。但在互联网技术快速发展且与人们生活全面融合的时代背景下，电信网络诈骗依然持续高位运转，手法层出不穷，技术不断迭代更新，诈骗与反诈骗的对抗全面升级，形势仍显严峻。2022年卫辉市电信网络诈骗案件共立案141起，同比2021年的459起下降69.2%；案损共918.5万元，同比2021年的2340.8万元下降60.7%。总体下降趋势明显，但形势依旧比较严峻，还需不断推进打防工作。从案发类型来看，据最新数据统计，刷单返利、“杀猪盘”、贷款、代办信用卡以及冒充电商物流客服等四种诈骗类型，分别位列案发量的前四位，合计占比高达73.9%；冒充公检法及政府机关诈骗和冒充领导、熟人诈骗，也进入前十大诈骗排名之中，分列第五、六位，合计占比8.8%。</h3> <h3>一、刷单返利诈骗。易受骗群体主要有大学生群体、待业群体(宝妈、家庭主妇)等。作案手法分为两步：第一步，骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息，招募人员以网络兼职刷单或做任务拿佣金的形式，承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成，并以“零投入”“无风险”“日清日结”等方式诱骗你；第二步：刷前几单时或者做前几个任务时，骗子会小额返款让你尝到甜头，当你刷单交易额变大后，骗子就会以各种理由(例操作失误等)拒不返款，并将拉黑。刷单返利诈骗本地案例。2023年2月家住卫辉市的付某报警称：其在家中网上刷单被骗18余万元，2023年1月，其在快手上搜索做兼职赚钱的工作，并添加了一个人为好友，对方又让其添加了QQ好友并向其发了一个APP链接，其便下载安装，按照对方的提示在app上进行刷单做任务，期间共向对方提供的银行卡账户上转了13笔钱，前5笔钱都有返利，转完最后一笔钱后仍然以操作失误不能提现，对方称让其再交100000元提升京东信誉，其意识上当受骗遂报警。特别提醒：骗子往往以兼职刷单做任务名义，先以小额返利为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑。切记：所有刷单做任务都是诈骗，千万不要被蝇头小利迷惑，千万不要给对方转任意的钱款，不要下载任何APP。二、“杀猪盘”诈骗。易受骗群体主要有大龄未婚、离异单身男女，女性被骗比例较高，此类诈骗案损金额比较大。 作案手法分为四步：第一步，“寻猪”。骗子伪装为成功人士，通过婚恋网站、网络社会交工具寻觅、物色诈骗对象，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系，甚至远程下单赠送昂贵礼品，取得信任；第二步：“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博APP，谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等，只要投注就能稳赚不赔，甚至先提供一个账号让你帮忙管理，进行体验，从而诱导你投注；第三步，“养猪”。当你少量投注时，回报率很高，提现很快，让你逐渐产生贪禁的欲望，继续加大投注金额；第四步，“杀猪”。在你投入大额资金后，发现网站、APP账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。此时，才发现对方已将自已拉黑。“杀猪盘”诈骗本地案例。李某某（女，40岁，从事个体生意），通过某社交软件认识了一名男子，双方聊得很投机，遂发展成恋人关系。对方在取得了李女士的信任之后，发来一个APP下载链接，告诉李某某这是一个投资理财平台，收益十分客观。其便下载安装了，并且陆续给平台提供的银行账户转账数次，共计数十万元，在多次提现失败的情况下，其意识到被骗，遂来报警。特别提醒：素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币（虚拟币）、网购彩票、博彩赚钱的都是骗子！你当他（她）或是神，他（她）当你是猪！切记：始于网恋，终于诈骗！网友教你投资理财的都是诈骗！三、冒充电商物流客服诈骗。易受骗群体以经常进行网上购物的群体，受骗群体女性为主。作案手法分为两步：第一步，骗子冒充购物网站客服工作人员给你打电话，说出通过非法渠道获取的你的购物信息和个人信息、谎称你购买的产品质量有问题，需要给你进行退款赔偿；第二步，诱导你在虚假的退款理赔网页填入自已的银行卡号、手机号、验证码等信息，从而将你银行卡内的钱款转走，或者是利用你对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉，诱导你从中借款，然后转给骗子。冒充电商物流客服诈骗本地案例。2022年10月市民李先生接到电话，称其在网上买的东西因为疫情发不了货，要给其退款，李先生加了对方微信后，对方让其下载了一个投屏软件并且将自己的手机屏幕投送给了对方，又让其填写退款信息（身份证、银行卡号、预留手机号）等，在填完相关信息后，骗子通过手机投屏获取到了李先生的银行卡验证码，随后李先生发现银行卡内的5万元钱被划走。特别提醒：当有网络卖家或者客服主动联系为你办理退货退款时，一定要小心！切记：正规网络商家退货退款无需事前支付费用，请登录官方购物网站办理退货退款，切勿轻信他人提供的网址、链接！不给他人提供任何平台的手机号验证码！四、冒充熟人或领导诈骗。易受骗群体主要有行政单位、企事业人员、老师、学生等群体。作案手法分为三步。第一步，“领导”主动添加好友。骗子通过非法渠道获取你的手机通讯录和相关信息，冒充相关“领导”通过微信或QQ添加你为好友；第二步，“暖心关怀”骗取信任。骗子用关心下属的口吻，降低你的戒备之心，甚于还会主动提出帮助你解决困难，让你对个人事业发展浮想联翩；第三步，花式理由要求转账。当你感觉与“领导”更亲近时，骗子趁势而为，向你提出转账汇款的要求，转账理由多种多样，比如借钱、送礼、请客等。冒充熟人或领导诈骗本地案例。2022年9月，家住卫辉市的孙先生报警称：其在家玩传奇游戏时，一个YY头像、昵称和其朋友一样的好友（其以为对方是其朋友）问其在游戏上消费多少钱，其告知对方消费12000元，对方称消费15000元有礼包，其就向对方提供的银行卡上转了3000元钱，转过后，对方称消费20000元可以领取指定游戏礼包，其相信，向对方又转了5000元钱，转过后，对方把其拉黑，其发现对方YY号和其游戏好友YY号不一致，其意识被骗遂报警。特别提醒：如遇到自称领导通过微信、QQ等添加好友，并要求转账汇款时一定要提高警惕。切记：凡接到领导、好友、亲人要求转账汇款或借钱时，务必通过电话或当面核实确认后再进行操作！五、虚假投资理财诈骗。易受骗群体主要是一些热衷于投资、炒股的群体。作案手法分为四步：第一步，骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广投票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息；第二步，在与你取得联系后，通过聊天交流投资经验、拉入“投资”群聊、听取“投资专家”、“导师”直播课等多种方式，以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任；第三步，诱导你在其提供的虚假网站、APP投资，初步小额投资试水，回报利润很高，取得进一步信任，诱导你加大投入；第四步，当你在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损，与对方交涉时，发现被拉黑，或者投资理财网站、APP无法登录。虚假投资理财诈骗典型案例：2023年2月，家住卫辉市的小王报警称：其接到一个境外电话，对方称通过投资理财的方式退还其之前上网课的学费并称投资还会增值赚钱，其相信了并下载安装了对方提供的一个名为“银河证券APP”，前期投入均得到返利，后期对方多次以其操作失误为由拒绝其提现，并多次要求其缴纳解冻金，其多次缴纳后，依然无法提现，其意识上当受骗遂报警。特别提醒：投资理财，请认准银行、有资质的证券公司等正规途径！切勿盲目相信所谓的“炒股专家”和“投资导师”！切记：“有漏洞”、“高回报”、“有内幕”的炒虚拟币、炒股、打新股、炒黄金、炒期货、博彩网站等，都是诈骗！六、网络游戏虚假交易诈骗。易受骗群体以喜爱网络游戏的群体、中小学生为主。作案手法分为三步：第一步，骗子在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息；第二步，诱导你在虚假游戏交易平台进行交易，让人以“注册费、押金、解冻费”，送装备等名义支付各种费用；第三步，当你支付大额费用后，再联系对方时，才发现已被对方拉黑。络游戏虚假交易诈骗本地案例。2023年01月小张在家中用其妈妈的手机刷视频，有人将其拉入一个小红书的群称帮其领取“迷你世界”的游戏皮肤，对方让其把微信及密码告知对方才能帮助其领取皮肤，给过后，对方称其手机有病毒需要清除，让其按照对方的指引操作手机，其就按照对方的要求向他们提供的微信转账、发红包、二维码进行付款，对方称钱到最后还会返回来，其就使用其父亲支付宝进行转钱，对方称转完钱病毒才能清干净，一共向对方转了2.5万元，后其父亲发现钱少，其意识上当受骗遂报警。特别提醒：当在网络游戏充值、账号买卖时，一定要小心！诈骗分子会以低价充值、高价回收为由，引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。切记：买卖游戏币、游戏点卡，请通过正规网站操作，一切私下交易均存在被骗风险！</h3> <h3>电信网络诈骗“五不要”：1、不要轻信不明对象及可疑信息；2、不要因贪小利而受违法信息的诱惑；3、不要轻信不明电话、短信链接；4、不要向陌生人汇款、转账；5、不要泄露个人信息，特别是银行卡、手机卡信息。</h3> <h3>一、断卡行动。断卡行动简介：断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动，2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动。“断卡”目的就是要斩断电信诈骗、网络赌博等一系列犯罪的作案链条,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,能够坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,切实维护社会治安大局稳定。断卡打击对象：1.开卡团伙：利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”2.带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙3.收卡团伙：接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙4.贩卡团伙：接收卡，并层层贩卖赚取差价的人员相关法律根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条之规定任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第二十五条任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：（一）出售、提供个人信息；（二）帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；（三）其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。二、请不要沦为诈骗分子“引流”的工具人。“引流”的具体过程是犯罪分子通过拨打电话、发送短信、面对面扫码关注等方式，发送诱导性信息，引导被害人加入犯罪分子的微信、QQ群或其他小程序后，后期由电信网络诈骗集团对被害人实施电信网络诈骗。可以说，“引流”团伙是诈骗开始的“前端服务”。没有“引流”，网络诈骗集团就不能精准地实施诈骗。本地案例：近期，我局根据公安部“断卡”线索，在各部门的支持配合下，成功查获一起涉诈“引流”案件。经询问深挖，我市某所中学多名学生通过自身互联网等社交账号多次转发诈骗信息甚至将自己的账号出售，并从中分别获利200元、300元不等。其行为实质上是为境外诈骗分子提供帮助，充当诈骗分子“引流”的工具，造成了严重的后果，导致多名群众上当受骗。【法律依据】《刑法》第二百八十七条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。郑重提醒：电信网络诈骗害人害己，请增强法律意识，不要存在侥幸心理！不要以为自己只是打打电话、拉拉群、转发转发信息，这同样是诈骗犯罪的“帮凶”，最终得到的，只有法律的严惩！三、请不要沦为诈骗分子“跑分”的工具人。“跑分”实质上是不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡、电话卡或微信、支付宝账号替别人收款，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。不法分子一般打着兼职的名义招揽成员，声称只要为其提供银行卡或支付账号等，替别人代收款或者代充值，就可以轻轻松松赚取佣金。不法分子的主要目的就是通过“跑分”平台将赃款分流洗白，使非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。本地案例：近期，我局根据公安部“断卡”线索，经查发现，我市居民王某先后介绍自己的姐姐、哥哥、侄子等人将银行卡、手机、网银等提供给刘某“跑分”团伙进行洗钱，共给“跑分”团伙提供银行卡数十张，“跑分”流水达十多万元。其行为已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。如何避免误入“跑分陷阱”1、警惕高薪兼职；2、保护个人隐私；3、小心可疑网站链接；4、注意保护付款码信息；5、不随意接受扫码请求；6、适当设置交易限额</h3>