<p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 2024年2月3日客户李某临柜表示账户被不收不付管控，柜员与客户核实并留存客户流水及相关开户信息，上报支行内控主任进行排查，客户表示，因父亲住院，账户转入资金为借款，用于支付住院费用，故着急用钱。</p><p class="ql-block"> 因客户需要支付医疗费，于是内控主任第一时间开展排查，发现该账户交易存在诸多疑点。</p><p class="ql-block">1、客户于2023年6月25日新开户，当天通过支付宝发生20多笔小额资金转入，交易对手为张某，之后未发生交易。</p><p class="ql-block">2、2024年 2 月2 日该账户疑似发生小额测试交易后，于次日转入两笔资金，交易金额均为2.5万元，交易对手分别为汪某、孙某。</p><p class="ql-block"> 考虑到该账户疑似发生小额测试交易，同时为长期闲置账户突然启用，转入资金要立刻支取等诸多疑点，内控主任第一时间跟反诈中心联系，上报了客户李某的身份信息，以及汪某和孙某两人的资金账号。</p><p class="ql-block"> 经反诈中心民警反馈，汪某、孙某为涉案账户开户人，账户转入资金疑似为涉诈资金，于是内控主任与反诈中心立即启动“警银联动”，当日以为客户加急处理业务为由约客户下午前往网点进行交易背景的核实 。客户到店后表示资金为货款但无法提供相关凭据，期间内控主任一直借机与客户交流，稳住客户情绪，同时提示客户严禁出租、出借个人银行账户，并对其严重后果进行反复提示。待反诈中心民警赶到后，将客户带回，进行进一步核查。</p><p class="ql-block"> 该案例提示大家，在日常发现可疑交易账户时，除了要核查客户自身账户情况，建议将可疑交易对手的账户信息一并上报，便于反诈中心进一步核查，现案件正在侦查中。</p>