省行反洗钱专家送教上门开展反洗钱尽调业务培训（莆田站）

吴清峰

2024年1月24日，省分行内控合规部反洗钱专家陈国翔，苏东备带领省行结算与现金管理部和个金部业务骨干到莆田分行开展反洗钱客户风险分类业务及尽职调查业务送教上门培训。 市分行反洗钱个人客户、单位客户尽职调查人员、业务审核岗、分类审核岗人员参加现场培训。 省分行反洗钱专家苏东备和个金，结现部反洗钱专家面对面，手把手授课，围绕个人、单位客户身份信息、风险情况、交易背景、受益所有人信息、洗钱风险情况、标签认定情况等尽调工作内容，选取真实案例，展开分析，详细解读，根据不同的标签制定有针对性的尽调策略并要求对相关证据进行截图保留。 省分行反洗钱专家一再强调要严格按照监管要求，明确尽职调查的调查内容和调查重点，坚持问题导向，留存必要记录，展现尽调全过程，牢牢把握"实质风险"原则。针对不同高风险标签客户分类施策尽调，避免反洗钱尽职调查流于形式。 省行专家还指出客户尽职调查工作方向，以客户为维度，将收集到的资料完整保存于系统中，形成完善的客户尽职调查记录，做到一户一档案。重点结合客户身份、交易记录、风险因素三方面开展识别、分析、判断，得出尽职调查结论，并明确表述对客户洗钱风险分类的建议。 会后，尽调人员与反洗钱专家围绕尽调质量提升与客户身份信息治理过程中实际存在的难点进行交流，并展开现场帮扶指导，实时同步互动、答疑解惑，为后续尽调工作、针对性开展高风险客户回溯排查明确工作要点，确保高风险客户有效压降，不触碰洗钱风险管控指标预警值。 尽职调查工作是一项长期、持续的工作，是总省行“强基固本”能力提升工作的核心工作。客户尽职调查是反洗钱的第一道防线，是控制洗钱风险的最基础措施，也是反洗钱日趋严厉的监管处罚重点。省行内控合规部此次对莆田分行开展的业务培训，有力推动了莆田分行反洗钱履职能力的进一步提升、反洗钱工作基础的进一步夯实作把好风控关口，夯实反洗钱工作基础，为促进分行合规经营、业务高质量发展保驾护航。