<h3 style="text-align: right">——青海银行格尔木分行“反诈”工作侧记</h3> 在格尔木市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议统一部署下，青海银行辖属各网点与公安搭建联络制度、打通联系渠道、开展相关培训，通过建立反诈协作，加强优势互补、推进资源整合，加强对涉诈人员的核查处理，主动开展风险账户研判分析，确保第一时间与反诈中心联动协同，形成对电信网络诈骗犯罪的发现、预警、介入、干预、处置涉诈风险和可疑信息的全时段掌握、全过程预防，形成了预防打击电信网络诈骗齐抓共管、综合治理的良好局面。2023年以来，迅速有效处置涉诈及风险案件12起、18人，做到防范与遏制并重、识诈和反诈同行。 <h3 style="text-align: center"><b>以阵地共建作为警银联动“切入点”</b></h3> 银行营业网点是反诈劝阻的重要阵地，为进一步加强警银联动，格尔木分行持续加大与公安反诈部门的协作沟通，不断提高警银联动频率，不定期邀请公安反诈专家就当前电信网络诈骗的类型和诈骗手段以及客户行为、交易特征等方面，结合大量电信网络诈骗实例进行深入讲解，针对银行柜面防范电信网络诈骗过程中的疑难问题，对银行网点工作人员进行专项培训，不断提升我行工作人员的反诈意识和能力。 与此同时，以反诈联动座谈会为抓手，探索强化合作、共同打击电信诈骗的工作新模式、联动新机制，加强信息交流和主动沟通。聚焦打击、防范、宣传、保障等重点领域建立长效工作机制。 <h3 style="text-align: center"><b>以内部培训作为履行职责的“发力点”</b></h3> 打铁还需自身硬。为有效提升作工作人员账户管理业务、防诈拒赌知识水平和素养，分行精心组织培训，对账户管理、防范电信网络诈骗、跨境赌博典型案例进行深度剖析，增强员工风险防范意识，提高员工自身防诈拒赌能力和账户业等多方面水平。要求各网点工作人员严格按照各项管理制度，严把客户准入关，认真履行客户身份识别义务，落实账户实名制，采取差异化的客户尽职调查方式。 <h3 style="text-align: center"><b>以宣传教育作为践行担当的“着力点”</b></h3> 走进青海银行格尔木分行辖属各网点营业大厅等待区，各种反诈宣传台、宣传册整齐摆放。在等待区旁边，银行工作人员持续对前来办理业务的消费者进行反诈宣传。在用足用好内外部宣传资源和渠道的同时，积极履行社会责任，特别是针对老年人、农民工、大学生、异地开户人员等重点客群开展宣传，组织人员开展“进社区”、“进校园”、“进农村”、“进企业”等集中宣传活动。 青海银行格尔木分行持续践行地方银行的使命责任，推动“反诈”不断迈向新的台阶。一是不断落实风险防控责任，完善打击治理协同保障；二是健全常态化治理体系，推进账户分类分级管理，把握风险防控和优化服务平衡；三是持续加强风险监测和拦截；四是完善联防联控机制；五是加强社会公众宣传教育，营造群防群治良好局面。 下一步，我分行将不断深化警银联动机制，凝聚警银合力，打造“反诈桥头堡”，积极践行社会责任，持续开展联合整治工作，多维度深化合作，切实防范电信网络诈骗犯罪风险，最大程度维护广大群众利益，确保地区经济金融秩序稳定，共同守护平安格尔木。 编辑：严霞 刘辰<br>审签：何彦军<br>