绍兴分行召开风险管理与内部控制委员会2023年第九次会议暨反洗钱领导小组2023年第三次会议

绍兴内控保卫部

9月21日，绍兴市分行召开风险管理与内部控制委员会2023年第9次会议暨反洗钱领导小组2023年第三次会议。陈琳副行长、市行风险管理部、内控保卫部主任，各部门单类风险官，风险合规官、中心支行风险内控副行长参加会议。 　　风险管理部传达2023年9月省行风险管理与内部控制委员会会议精神；部署三季度资产质量收口、全年资产质量管控及表内外不良化解工作，对各中心支行及相关部门汇报逐一进行点评。 　　内控保卫部传达总行《关于通报案件（风险）信息报送典型案例进一步严肃案件信息报送纪律的通知》、《中国银行关于发送营业机构员工“双十禁”的通知》精神；对省行“了解你的机构”专项工作发现典型性问题进行通报，要求各单位对照开展自查自纠，及时发现并纠正经营管理中存在的问题，查漏补缺。 　　党群工作部对员工网络行为要求进行了强调提示，要求各单位认真学习掌握，传导教育全行员工认真执行 　　内控保卫部汇报《绍兴分行 2023 年反洗钱“优盾行动”方案》工作开展情况及下阶段工作要求；通报截至8月底反洗钱关键指标失分情况及下阶段工作要求；传导外部制裁动态和业务提示。 个人数字金融部、公司金融部、交易银行部、普惠金融事业部分别汇报了本条线反洗钱相关重要工作，并对“优盾行动”、高风险及涉敏客户管控、反洗钱专项检查、亚运金融服务、持续加强客户身份识别与信息治理、个人跨境汇入汇款试点、对客宣传、利用国际收支申报系统加强对重点敏感地区业务的非现场监控等重点工作进行了布置。 　　陈琳副行长结合各条线汇报情况，针对目前国内国际的严峻形势，对下阶段的风险内控、反洗钱工作提出了以下要求： 逾期指标和不良管控工作。各支行、各条线对于不良任务要精细化、清单式管理，守土有责、逐户落实、每分必争，并尽量避免在月末、季末最后几天还贷、转贷，杜绝技术性逾期现象产生，坚决完成省行下达的三季度不良管控任务。 贷后管理工作。要求各支行进一步提高贷后管理重要性的认识，加强有机更新项目贷后管理，并按时按要求逐户完成贷后管理规定动作，公司金融部要强化贷后管理工作制度化、常态化建设，各支行要组织开展有机更新项目贷后管理检查，并形成贷后管理检查报告发送市行风险管理部。 防范声誉风险。杭州亚运会召开进入倒计时阶段，赛事维稳安保工作至关重要，要加强对员工培训教育，一方面做好亚运会金融服务工作，落实文明优质服务各项要求，避免服务不到位引起客户投诉；另一方面提醒员工，未经批准不得擅自接受媒体采访，注意保密工作及不当用词可能引起的声誉风险。 部署风险案例反思会。风险案例反思会计划在10月召开，各条线上报的风险案例材料仍有不足之处，再次强调各条线必须要深化党建引领，深入剖析案例，查找自身管理方面的不足，总结经验教训和反思。通过风险案例反思会，使风险合规教育常态化，提高全行员工风险合规意识，筑牢思想防线。 反洗钱工作。有效推进反洗钱重点工作。全行要切实落实反洗钱“优盾行动”，按进度稳步推进各项工作，将提升反洗钱工作的精准性和有效性落到实处；有效强化制裁风险管控。各机构各条线要严格落实总行管控要求，密切跟踪研判制裁形势变化、规范操作流程，掌握各类风险提示，定期开展客户与业务动态排查工作，及时识别风险并采取管控措施，切实履行制裁合规是集团经营面临的首要合规风险；深入领会考核导向把握考核要点。各机构各部门要联动协同，明确目标，分析差距，研究失分点，落实整改，有章法、有方法地做好尽职调查、检查培训、可疑甄别等工作，高度重视制度完整性和执行有效性，做好风险闭环管理，争取最好的反洗钱评价。