反洗钱宣传月ll解读《反洗钱》

№凌☆风№

反洗钱

预防洗钱，遏制犯罪。

远离洗钱犯罪，保护资金安全。

打击洗钱犯罪，维护金融秩序。

保护银行账户，自觉远离洗钱。

警惕洗钱陷阱，保护自身利益。

TIPS 什么是洗钱？

现代意义上的洗钱，是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

TIPS 洗钱的主要方式

1.利用金融机构，如：伪造商业票据洗钱、通过证券业和保险业洗钱、用支票开立账户进行洗钱、利用银行存款的国际转移洗钱、利用银行贷款洗钱、选用期货和期权洗钱等。

2.利用“保密天堂”类国家和地区的特殊政策进行洗钱。

3.通过投资办产业方式，如：成立空壳公司、向现金密集型行业投资、选用假财务公司或律师事务所等机构洗钱等。

4.通过市场的商品交易活动，如：利用购置贵金属、古玩、一个艺术品、房产等进行洗钱。

5.其他洗钱方式，如代币走私、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益、利用马仔”洗钱、利用虚拟货币洗钱等。

如何保护自己，远离洗钱活动

1.选择安全可靠的金融机构。

2.开办业务时，请您带好有效身份证件。

3.存取大额现金时，请出示有效身份证件

4.他人替您办理业务，代理人应出示他（她）和您的有效身份证件。

5.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。

6.不要出租或出借自己的身份证件、不要出

租或出借自己的账户、银行卡和U盾、不

要用自己的账户替他人提现。

7.不要为规避监管标准而拆分交易，否则不但增加交易费用，降低交易效率，还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑。