什么是洗钱 <p class="ql-block">洗钱是指将非法所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为</p> <p class="ql-block">犯洗钱罪的，没收犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数5%以上20%以下罚金。</p> 主要的洗钱手法 <p class="ql-block">一、利用互联网进行网络洗钱</p><p class="ql-block">二、利用合法的金融体系洗钱</p><p class="ql-block">三、利用地下钱庄进行洗钱</p><p class="ql-block">四、利用进出口贸易进行洗钱</p><p class="ql-block">五、通过现金的走私进行洗钱</p><p class="ql-block">六、通过投资进行洗钱</p> 保护自己 远离洗钱 <p class="ql-block">一、远离网络洗钱陷阱</p><p class="ql-block">二、选择安全可靠的金融机构</p><p class="ql-block">三、不要出租或出借身份证件</p><p class="ql-block">四、不要租借账户银行卡和U盾</p><p class="ql-block">五、不要用自己的账户替他人提现</p><p class="ql-block">六、主动配合金融机构身份识别</p><p class="ql-block">七、举报洗钱活动、维护公平正义</p> <p class="ql-block">反洗钱、反恐怖融资、反逃税（统称“三反”）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理，扩大金融业双向开放的重要手段。</p>