黄冈分行2023年人民币单位银行结算账户涉诈风险防控与网银调额管理专项治理活动推动会

胡锦川

<p class="ql-block">为进一步加强企业银行账户管理与涉诈风险防控水平,提升管理质效,2023年09月11日晚,黄冈分行结现部联合运管部、网金部、内控部联合召开本次《人民币单位银行结算账户涉诈风险防控与尽职调查、KYC专项治理活动推动会议》。</p> <p class="ql-block">会议以现场与视频相结合的方式开展,黄冈分行分管行长、结现与现金管理部、<span style="font-size:18px;">运行管理部、网络金融部、内控合规部等部门</span>,以及城区支行结现分管行长、城区网点负责人、参与尽调客户经理、现场管理低柜柜员在现场参加会议。县域<span style="font-size:18px;">支行结现分管行长、网点负责人、参与尽调客户经理、现场管理低柜柜员通过视频参加会议。</span></p> <p class="ql-block">会上,结算与现金管理部负责人通报分析了1-6月单位尽职调查检查中暴露的问题及KYC专项治理情况,并对尽职调查流程进行了培训,并部署下一步风险防控工作举措及涉赌涉诈下步措施。</p> <p class="ql-block">一是人民币尽职调查专业培训,结合监管新规及履职要点,详细解读了单位银行结算账户强化尽职调查的必要性。讲解了如何在日常工作中做好客户尽职调查,并结合当前政策要求,重点围绕企业开户及存续期尽职调查要求、照片拍摄要求、网银相关规定、信息录入合规性等多个方面进行了系统剖析。</p><p class="ql-block">二是通报分析各支行1-6月单位尽职调查检查中暴露的问题及KYC专项治理情况,对尽职调查改革提出“提高客户尽职调查有效、突出抓好高风险客户管控、推进做实KYC信息治理、加强高风险产品监督”的工作总体思路。</p><p class="ql-block">三是对下一步的风险管理防控举措进行部署,要求各支行落实开户十问,做好双人核实,加强风险案例学习,提升全员对异常账户的风险识别能力。</p>

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