天津分行8月运营内控暨消保工作会

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天津分行运营管理部组织召开23年8月内控管理工作会议，杨韬行长助理、赵祝总、张映红总、支持室、风险室、分集以及全体内控主任和相关业务骨干参会。 一、运营风险管理 运营KPI指标通报。通报近期分支行运营指标达成情况，重点对作业差错、内控履职问题进行提示，梳理对公开户及签发印鉴卡流程，严禁逆流程操作；规范网点重空凭证管理、交接、清点全流程，提示柜员、内控主任做好日终复盘；规范行事历履职动作，要求有明显检查动作，严禁一切代客操作的情况。 　　建立差错本，提升中台支持。按照业务类型、差错环节、差错原因、业务提示汇总建立差错本，以差错为鉴，促进运营人员风控意识及内控主任管理能力的深化，防控业务风险和操作风险；向内控主任宣导内控中台业务，要求通过内控中台提升对全行风险业务的支持力度，提升内控业务产能。 　　涉案账户风险提示。针对涉案现状进行分析，分行牵头对单位存量账户进行数据分析，重点对签约代收付客户进行排查；对于个人柜面或现钞机取现，要严格审核资金来源和用途，按照柜面取现实施细则执行；宣导监管及运营重要事项风险案例，提示风险特征及交易特征，提升风险识别能力。 　　推动新人培养工作。做好建设人才梯队，充分发挥优秀平安人“传、帮、带”作用，助力校招生实现从“校园人”到“平安银行人”的快速转变，提示孵化跟踪关键事项和重要阶段，要求各网点做好柜员和服务经理阶段赋能支持工作。 　　网点风险管理分析。针对近期网点全面、专项检查发现问题进行通报，分析柜面取现涉案账户，通过对开户日期、开户用途、涉案资金取现渠道、取现金额、取现时间进行复盘，梳理开户环节规范要点。分行营业部内控主任针对保管箱专项检查问题进行复盘、检视，通过检查问题分析、问题整改情况，制定有效提升举措。 　　数字运营工作宣导。针对近期参与的后督大脑、内控主任手册撰写、非运营任务平台、ATO工单网格化进行宣导，通报近期创新评选结果，要求内控主任拓展数字思维、工具使用等能力，积极参与重点项目建设，完善内控履职要求，加强分支行交流，提升创新能力。 二、运营消保工作 分析诉点、变新启点。复盘1-7月投诉案例，分析投诉问题，由3家网点针对服务问题进行检视，要求网点在关注管控客户解管的同时，还需关注限额管理，做好客户提示。通过客户诉点挖掘问题根源，从中找寻可创新优化项目，从根本上解决问题，将诉点变为启点。 三、领导讲话及重要提示 赵祝总要求全体内控主任加强厅堂合规管理，勇作支行吹哨人，严禁一切代客操作行为。防范堵截涉案账户，复盘可疑特征，有效利用自动化风险排查系统开展排查，高效赋能倒查工作，全力压降涉案账户。宣导综合化经营模式，要求内控主任全面提高自身业务能力，提升综合化管理能力，结合差错情况实行动态管理，找准风向标，做好走动式管理，将风险管理环节前置，反思日常差错，加强传票监督，强化培训管理，加强团队建设，做好人才培养和赋能支持工作。 　　杨韬行长助理要求内控主任加强细节管理，有效降低各类差错的发生，持续提升专业水平，加强对公、零售业务的全面学习，提高综合化管理能力。加强对员工风险防范意识的培训工作，提高业务支持质量，加强与业务部门的沟通，做好网点业务服务支持，严把风控关。加强厅堂合规培训，提升厅堂全体人员的合规意识及业务能力，做好运营人才培养，积极开展运营创新项目，营造创新文化，提升创新能力。