<p class="ql-block ql-indent-1">2023年8月21日一开门，一位老太太身穿长袖外套，头戴绒线帽，颤颤巍巍走上柜台要求汇款12000元。高柜员工依据业务流程向客户询问汇款用途、收款人关系。客户回答含糊。员工感觉可疑，随即呼叫营运主管再次核实。营运主管在与客户进一步核对信息，客户称收款人在山东，我行查询开卡行为河北。客户称对方为其侄子，却连对方年纪都无法回答。柜员和营运主管一同劝阻客户，不能向来路不明的人汇款，需要与其子女或家人核实后才能办理。客户情绪激动，带着哭腔求员工汇款，并一遍遍在口中重复说我要汇款给他，不是被骗。此时后续等待客户较多，为空出窗口让其他客户办理业务。营运主管以带客户填单为由，将客户带入会客室安抚，边填单边了解客户情况。在沟通中，了解客户是早已退休，却不幸得了大病，所以身体畏寒怕冷。平时子女均在国外，独自一人生活。空闲时被邻居带着信仰了天主教。在信教过程中认识一个所谓“家庭牧师”，这次汇款就是为了感谢这位牧师一直为她祈祷。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">营运主管想联系客户子女核实或向教友牧师求证，均遭拒绝。客户只是一个劲的求着要汇款出去，称自己已经生大病，一定要帮助她。营运主管边给客户倒了杯热水，边安抚客户边拖延办理时间，找机会打电话向三泉派出所报警。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">接警后两位警察赶来网点，在核实收款人情况后，直接拨打收款人电话。电话中收款人一开始还自称是牧师，和客户是亲属关系。后在警察直接盘问下，承认自己只是一名义工且与客户无亲属关系，并主动要求不要汇款了。随后客户在警察陪同下离开网点。</p><p class="ql-block ql-indent-1">其他等待客户均对我行员工阻止客户受骗，认真工作态度表示赞扬。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">此事中，网点员工坚持业务处理流程，对于客户办理业务存疑的，多次求证，不能因为客户一时的坚持而放松业务的审核要求。确保业务合规，更要保护客户资金不受损失。真正做到客户资金的守护者。</p>