<p class="ql-block ql-indent-1">为持续深入推进合规文化建设，按照2023年内控合规“价值服务年”主题活动要求，进一步夯实内控案防管理基础，有效提升全员合规意识，2023年7月，小榄支行开展“警示与反思”大讨论活动，网点负责人、公司信贷客户经理、个人信贷客户经理、个人理财经理、运营主管五个岗位专业条线的代表针对各自岗位的日常业务情况开展了“警示与反思”大讨论，结合近年发生的案件案例，就如何防范案件风险、坚持合规经营提出看法与设想，分享自己对合规文化的理解和感悟。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">讨论中，网点负责人代表通过讲述五个网点日常会遇到的案例，结合日常员工异常行为管控和格长履职指出合规的重要性，公司客户经理代表对贷款客户信息审核及贷后跟踪的合规性进行了警示与分析；个人信贷客户经理就日常工作存在的风险性，强调必须规范操作，不可图方便而简化流程，从源头上杜绝风险；个人理财经理代表通过案例分析指出要严格落实客户信息保护、产品风险提示和双录等业务制度要求；运营主管代表针对防范和化解柜面业务操作风险进行了分析，指出现场管理人员授权时要认真审核有关交易要素，严把开户、挂失、解挂、挂卡异地汇款、反交易操作等重要业务的审核、授权关，前移检查关口，力求第一时间发现问题，及时消除各类风险隐患。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">各条线主管行长对员工代表发言进行逐一点评，围绕确保“严控案件风险、不遭受大额监管处罚”内控案防目标，要求全体员工要认清形势、主动适应监管要求，增强合规意识、切勿逾越“红线”。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">通过开展“警示与反思”大讨论活动，让员工在警示与反思中学法、知法、守法、用法，强化全体员工风险意识。后续我行也将组织“三新”员工开展学习，指导员工依法合规工作，有效提升全员的合规理念、风险意识、业务技能。同时，采用线上和线下交互、自学和集中交流相结合等多种学习方式落实培训效果，组织员工加强对风险防控要点的学习和理解，帮助员工熟知业务风险、清楚关键环节、明确管理要求、知晓违规责任，增强风险防控意识。</p>