兴业银行晋中分行召开2023年2季度合规内控案防暨反洗钱会议

杨帆

2023年7月27日晚，兴业银行晋中分行召开了2023年2季度合规内控案防暨反洗钱会议，对晋中分行上半年风险合规工作进行了总结剖析，分行行领导、各部门、各支行负责人、全体合规经理参加了本次会议。 　　首先，由风险管理部负责人组织参会人员进行了案防警示教育学习。一是对2023年2季度山西省各银监分局及总分行的处罚通报进行了解读、学习，通过监管及总分行处罚事件，警醒大家严守监管红线，合规发展业务；二是对上半年发生在风险案例进行学习解读，通过反面案例的警示，帮助员工牢固树立依法合规操作意识,强化案防责任意识，不断增强抵制各类违规行为的主动性和自觉性。 　　其次，由风险管理部对晋中分行2023年上半年合规内控考核情况进行了通报，并针对各板块扣分情况和检查发现的问题进行深入总结分析，要求各机构查找不足，补齐短板；对3季度内控案防工作进行了安排，主要从内控检查工作、兴航程重点工作、总行审计工作等方面做了重点部署。 　　然后，由运营管理部负责人组织参会人员进行了运营内控及反洗钱培训。一是对2023年上半年运营及反洗钱板块存在的内控案防薄弱环节进行了详细的分析；二是根据存在的问题对下一步工作进行规范，制定了下一步的整改措施，提出了高效的建议。 　　最后，分管风险行领导范文斌副行长进行了发言：一是对太原分行二季度会计检查晋中分行存在的问题进行了通报、分析，提出整改安排及要求；二是强调外部监管形势愈加严峻，监管及总分行处罚愈加严厉，双罚制、顶格处罚已成为常态，上半年合规考评各经营机构在案防管理、员工操作风险方面失分较大，各机构不仅要认真分析短板，更要算好总账，真正摈弃“重经营，轻管理”的观念，切实履行好自身责任，把合规工作做好；三是规范放款档案管理要求，要求各经营机构放款后于次月全部归档，管理部门要履行好管理职责；四是要加快推进“期转现”办理进度，风险部要定时做好梳理；五是要求风险部对各经营机构送审报告进行质量考评，切实提高审查效率及员工培养；六是各管理部门要加强员工合规档案管理的运用，在日常检查当中，对于轻微违规问题要充分运用违规积分等管理工具；七是要求各机构日常案防工作要做实，管理部门要对各机构案防工作进行检查督导，共同提高我行案防管理水平；八是各机构、各部门要持续加强员工行为十三条禁令等合规案防教育，使每位员工认识合规的重要性，从根本上杜绝员工异常行为发生；九是要做好舆情防控与安保工作，各机构应建立舆情防控与安保工作应急、预防机制，每位员工要“管好自己的嘴”，加强保密意识，让合规真正成为自己的护身符。