天津分行7月运营内控暨消保工作会

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天津分行运营管理部组织召开23年7月内控管理工作会议，杨韬行长助理、赵祝总、张映红总、支持室、风险室、分集以及全体内控主任和相关业务骨干参会。 一、运营风险管理 运营KPI指标通报。通报了近期分支行运营指标达成情况，重点对风险类作业差错进行提示，规范网点重空凭证管理、交接、清点全流程，提示柜员、内控主任做好日终复盘。规范行事历履职动作，切实落实巡检。 　　运营KPI解析及厅堂服务要求。复盘分行运营KPI指标达成情况，关注风险管理数字化工具、对公PAD工具的使用，要求网点加强账户风险全景平台、自动化风险排查系统的运用，严禁发生可疑客户异常解管情况；宣导对公PAD营销新功能，做好服务促营销工作；规范厅堂服务要求，通报对公服务检查情况，针对物料布放位置及数量要求进行提示。 　　涉案账户风险提示。要求经办人员关注代发工资、个体经营等特定用途开户，巧借百度、企查查等外部网站辅助开展单位信息核实，落实三查动作，严把开户准入关。提示近期监管发布的风险特征及交易特征，提升风险识别能力。 　　网点风险管理分析。针对近期总行检查、分支行自查发现问题进行通报，重点对个人汇款业务、资质权限管理进行提示，汇总日常网点检查问题Q&A，指导网点规范操作。梳理重要业务流程、培训交流、检查辅导等多种方式宣导标准化动作和关键风险点操作，要求全员严格按照各项制度及操作流程办理业务。 　　数字运营工作宣导。针对近期参与的后督大脑、内控主任手册撰写、非运营任务平台、ATO工单网格化进行宣导，通报近期创新评选结果，要求内控主任开动脑筋，积极报名参与重点项目建设。加强分支行交流，创新思维，加强头脑风暴，营造创新文化，提升创新能力。 二、运营消保工作 分析诉点、变新启点。复盘1-6月投诉案例，分析投诉问题，宣导投诉判定规则，通过客户诉点挖掘问题根源，针对性的改进、提升。同时从中找寻可创新优化项目，从根本上解决问题，将诉点变为启点。 三、领导讲话及重要提示 赵祝总针对近期发生的作业差错及检查问题进行提示，要求内控主任梳理业务流程，做好走动式管理，将风险管理环节前置。变管事情为管人员，关注员工工作状态、工作习惯。提升管理意识，在网点内部建立差错本，分行将对内控主任下放部分考核权。关注技能培训工作，做好网点的培训导师，加强对风险点的学习，提升技能水平。强化执行力，有效提升工作质效，梳理制度勤于思考，结合差错情况实行动态管理，找准风向标，防范堵截涉案账户，严把风险底线。 　　杨韬行长助理要求内控主任深入思考，有效降低差错的发生，严格落实自查自纠工作，在做好日常服务的同时把控风险。组织厅堂人员持续做好制度文件学习，加强对员工诚信意识和风险防范意识的宣导和培训工作，提高业务支持的质量，持续提升专业水平，加大员工行为、安保、消保等全领域管理，加强与业务部门沟通，尽职尽职，加强细节管理，助力分支行业务发展。