“深耕细作拓维并举”水果湖支行7月第一周营销战报汇总

水果湖个金部

【专业推动】2023年7月4日，水果湖支行召开个人客户经理产品培训会。个金科黄芳科长、全体个人客户经理参会。培训第一部分是由富德生命人寿渠道经理进行产品培训。培训内容介绍了富德生命成立背景及经营现状、现售三款保险产品的具体要素及行业优势、公司特色高客维护模式等，在增额终身寿定价收窄的趋势下，为客户经理提供了利用年金、万能险维客拓客的保险销售路径。培训第二部分是由工银安盛人寿渠道经理进行保险营销策略详解。主要从电话邀约出发，针对不同类型客户的面谈话题切入，利用收益率计算器工具直观展现增额终身寿锁定长期收益的优势，最终通过抓住定价下调风口期达到快速促成的效果。全流程的营销策略支持为客户经理破除保险销售难题提供了新思路。培训第三部分是由证券公司投顾老师为大家进行市场解析。通过对股债市场历史数据分析，研判下半年市场走势及大类资产的投资价值，为客户经理在下一步客户产品配置方面提供技术支持。培训第四部分是由网点优秀客户经理进行资产类业务营销经验分享。我行当前主营两大类信用贷款，个人融e借和企业税务贷。通过对客户资质的审核剖析客户需求，利用我行优势产品进行精准推介，以点带面实现全产品链营销。培训最后是由黄科长作七月份工作提示。首先，各位客户经理务必要做好六月末收官工作的产品承接，防止金融资产流失；其次，要根据市场情况和客户风险特征进行承接产品的选择，为金融资产扩容打好坚实基础；再次，结合支行个金专业现阶段推行的拓户增资增贷方案，客户经理下一阶段工作需围绕金融资产、保险、个人贷款、基保理新客拓展等四个考核指标开展；最后，日常营销中必须坚守内控合规要求，严禁飞单私售、违规收取积分、代客操作，做好一区双录，维护良好业态，实现可持续经营发展。 【上门服务】7月6日，华侨城支行联合支行营业室、武铁支行、东亭支行、复地支行，上门为重点代发单位员工办理借记卡开卡服务。合计新开借记卡48张，办理手机银行43户，三方绑卡108张，工银信使36户，信用卡5张，三方码上赢2户。 【外出拓户】7月4日，沙湖支行外出拓户，成功营销商户2户，三方绑卡2个。 【全员落实】 本周全辖网点持续精耕细作、全力拓维，利用上门服务、周边商户深耕、权益活动加大资产扩容及存款稳增，为实现下一阶段工作目标做足资源储备、夯实客户基础。7月3日-7月7日，水果湖支行共计上门服务6次，其中：代发上门服务5次、商户拓户1次、建工场次服务0次。办理商户2户，借记卡48张，收费信使36个，手机银行43个，三方绑卡110张，信用卡5张，三方码上赢2户。