<p class="ql-block"> 随着时代的发展，洗钱活动进入到现代社会时就已经成为了一种国际社会公认的犯罪活动，自911事件后更是将洗钱活动与恐怖主义联系起来。洗钱，作为一种将犯罪所得通过手段将其变成看似合法资金的行为，发展到如今已经不仅仅只是从黑洗白这一种过程，犯罪分子的作案手法也日渐复杂、日渐专业，反洗钱的重要性也愈发凸显。</p><p class="ql-block"> 中国银行作为持续经营最长的、坚定不移跟党走的大行，一直紧跟国家政策，以严标准进行反洗钱工作。我们作为刚踏入中国银行大家庭的新员工，今天有幸听到了来自湖北省分行法律与合规部的宋瑛老师有关反洗钱的简练而又深刻的讲解。老师将本课程分为了洗钱、反洗钱、银行对于反洗钱的工作以及制裁合规四个部分。在洗钱方面讲述了洗钱是什么、何为恐怖融资、洗钱的危害与特征、洗钱的基本过程以及主要方式，让我印象深刻的是洗钱并不只是黑洗白，还包括白洗白、白洗黑、黑洗黑，也从老师以电视剧为例生动形象的举例中见证了洗钱活动的慢慢升级。在后续部分我们学习了作为银行从业者为何能进行反洗钱，何为反洗钱的责任、三大义务与意义，同时也对“一严格、两不为、两不因”的原则有了深入了解。</p><p class="ql-block"> 通过此次宋老师的全面讲解，我们对于银行反洗钱的重要性及操作流程都有了一定的认知，未来在走向工作岗位时我们也会牢记反洗钱规定，不马虎不跳步的认真完成，共同维护中国银行，维护我们国家的安全和金融安全。</p>