东营分行组织召开涉案账户案例警示大会

东营运行管理

为贯彻落实省行涉案账户案例警示大会会议精神和要求，为进一步加强对公账户风险治理，切实强化问题整改治理，7月4日东营分行组织召开涉案账户案例警示会议。 分行党委委员、副行长李琰组织召开本次会议，分行运行管理部、结算与现金管理部、网络金融部主要负责人及业务骨干、支行结算与现金管理及运行管理分管行长、网点主任、开户业务经办及审核人员、客户经理参加本次会议 分行运行管理部总经理郭爱伟对今年以来东营分行涉案账户情况进行分析通报，解读涉案账户风险点，学习全省对公涉案账户典型案例，并要求各支行要严格遵守账户分级、网银限额调整、尽职调查相关制度要求，加强账户存续期管理器，发现问题及时管控，切实压降涉诈风险敞口。 分行结算与现金管理部经理三级路政源针对尽职调查环节进行专业培训，要求各支行客户经理在开展尽调工作中严格遵守尽职调查环节操作规范，明确履职尽调人员的具体职责，将规章制度、合规意识与实际操作相结合，把上门实地调查工作落到实处，确认企业经营场所真实存在，并向法人详细了解企业现状、开户意愿、主营行业、上下游交易对手结算情况等，同时做好尽职调查工作记录的填写和影像资料的留存工作。 分行网络金融部副总经理万晓萌针对企业网银调额所需资料和相关填写要求进行培训，对账户分级管理下的网银调额工作提出明确工作要求，网点人员在受理企业客户调额申请时要综合考虑企业近期交易流水、账户余额应与客户申请的网银额度相匹配，本着了解客户原则，多沟通，多交流，向法人详细了解企业经营情况及调额原因，并提示客户合规使用账户。 分行党委委员、副行长李琰带领参会人员查看东营分行涉案账户影像资料，与参会人员交流沟通风险点，并与胜利、垦利支行结算与现金管理分管行长、广饶开发区支行网点主任、广饶支行营业部网点主任、河口支行营业部对公客户经理、胜利支行营业部客服经理现场交流心得体会，提高支行、网点人员识别风险能力。 最后，李琰副行长做重要讲话并提供工作要求：一是提高思想认识。各行要充分认识涉诈治理工作的重大意义，提高管理的精细化水平，锚定“杜绝被省行亮牌和四行占比不高于全省平均水平”的工作目标不放松，坚决打赢涉诈治理攻坚战；二是强抓落实，切实落实各项工作要求，结现、运管、网金部要特别关注在尽职调查、分级管理、账户管控、限额调整等关键领域和环节的风险点，加大治理措施，各支行要准确掌握工作要求，确保各项措施有效落地；三是强抓培训，分行结现、网金部门要结合当前风险形势变化情况，细化风险防范，强化相关人员培训，要做到“知规、学规、守规、用规”；四是压实责任，加大追责力度，分行电信网络新型违法反坐联系小组要切实发挥作用，做好问题监督和提示，对于应发现未发现问题，或未实施有效监督的，将同步倒查追责；五是统筹处理好各方关系，处理好与营销工作的关系，对于经倒查认定确实已经完全履职且各项措施执行到位的，要尽职免责，保护好营销的积极性。要处理好与客户服务的关系，加强与监管部门和公安的沟通交流，争取更多支持，确保风控与服务两不误。