乘势而上千帆竞策马扬鞭正当时——水果湖支行个人客户经理产品培训会

水果湖个金部

2023年7月4日，水果湖支行召开个人客户经理产品培训会。个金科黄芳科长、全体个人客户经理参会。 培训第一部分是由富德生命人寿渠道经理进行产品培训。培训内容介绍了富德生命成立背景及经营现状、现售三款保险产品的具体要素及行业优势、公司特色高客维护模式等，在增额终身寿定价收窄的趋势下，为客户经理提供了利用年金、万能险维客拓客的保险销售路径。 培训第二部分是由工银安盛人寿渠道经理进行保险营销策略详解。主要从电话邀约出发，针对不同类型客户的面谈话题切入，利用收益率计算器工具直观展现增额终身寿锁定长期收益的优势，最终通过抓住定价下调风口期达到快速促成的效果。全流程的营销策略支持为客户经理破除保险销售难题提供了新思路。 培训第三部分是由证券公司投顾老师为大家进行市场解析。通过对股债市场历史数据分析，研判下半年市场走势及大类资产的投资价值，为客户经理在下一步客户产品配置方面提供技术支持。 培训第四部分是由网点优秀客户经理进行资产类业务营销经验分享。我行当前主营两大类信用贷款，个人融e借和企业税务贷。通过对客户资质的审核剖析客户需求，利用我行优势产品进行精准推介，以点带面实现全产品链营销。 培训最后是由黄科长作七月份工作提示。首先，各位客户经理务必要做好六月末收官工作的产品承接，防止金融资产流失；其次，要根据市场情况和客户风险特征进行承接产品的选择，为今年九月末收官和明年旺季做好准备工作；再次，结合支行个金专业现阶段推行的拓户增资增贷方案，客户经理下一阶段工作需围绕金融资产、保险、个人贷款、基保理新客拓展等四个考核指标开展；最后，日常营销中必须坚守内控合规要求，严禁飞单私售、违规收取积分、代客操作，做好一区双录，维护良好业态，实现可持续经营发展。