<p class="ql-block ql-indent-1">近日我们网点承接了代发教师五奖的业务，需要开立大量的借记卡，伴随着存款增加，风险也大大上升了。</p><p class="ql-block ql-indent-1">其中我们就有遇见一位客户由于将银行卡借给朋友转账用而涉案的，卡被公安冻结，需要公安方解决案件之后，视情况是否解冻。生活中，有人防范意识不强，认为帮朋友转一下账没什么，不是把卡给别人，没有确认转账对手的情况，被朋友卖了还不知情。</p><p class="ql-block ql-indent-1">不法分子高额收购银行卡用来洗钱或诈骗，有些客户风险防范意识不足，对出售、出租、出借银行卡为犯罪行为知之甚少，面对高额的银行卡收购诱惑，不惜将个人信息、银行卡售于对方，甚至配合不法分子培训后于银行开立多张银行卡出售获取高额收益，殊不知不仅触犯了法律，也泄漏了个人信息，个人资金安全无法保障。为了保护正常客户的利益，配合国家断卡行动，斩断银行卡买卖的链条，银行员工需向客户询问开卡目的、了解工作单位和常住地等身份信息，判断客户开户的合理性，通过综合分析将买卖银行卡的不法分子从正常客户中区分出来，及时堵截风险。</p><p class="ql-block ql-indent-1">农业银行作为国有大行，作为它的一份子，我们会继续严格识别客户身份，配合公安做好反诈宣传，采取一切能应用的资源和措施，既做好风险防控，又能给客户提供便利化服务，展现国有大行担当。</p>