<p class="ql-block">随着反赌反诈系统智能化的提高，越来越多没有规范用卡客户的银行账户被系统自动管控，除了“暂停非柜面”的管控外，还有一部分客户银行卡被设置为“只收不付”，原因为“涉赌涉诈公安模型实时管控只收不付”。</p> <p class="ql-block">客户来行要求解除银行卡管控时，首先查询银行卡是否有司法冻结，若目前为司法冻结状态，那把冻结情况告知客户，就不用后续操作了。若客户司法冻结已失效或无司法冻结，那么就需要核实客户用卡情况，一般通过查询客户银行卡流水情况判断是否可疑。若核实后发现客户银行卡流水正常，或客户可以提供材料证明银行卡正常使用，那么通过填写一般业务申请书等资料，可以为客户解除管控。</p> <p class="ql-block">若客户银行卡目前无司法冻结，但通过核实银行卡流水发现存在可疑情况，且客户无法证明银行卡的正常使用，那么就无法为客户解除管控，哪怕客户要求销卡，也不能解除管控。</p> <p class="ql-block">那么问题来了，客户银行卡有钱，客户要求取钱，但又无法提供材料证明银行卡的往来均为正常交易，无法为客户解除“只收不付”的状态，该如何处理呢？</p> <p class="ql-block">之前网点碰到一位客户就是这种情况。客户表示银行卡上的交易均为买卖游戏装备，但游戏已卸载，无法提供证明材料，但卡上有钱，母亲住院急需用钱，要求我行为其解除银行卡管控。此种情况下，需要公安机关出示同意解除管控的意见才可以为其解除“只收不付”状态。通过上级行及其他网点的帮助，网点联系到了反诈中心周立，反诈中心通过核查同意解除管控并在“涉诈风险账户审查表”上盖章，我行填写一般业务申请书，为客户解除了银行卡“只收不付”状态，并提示客户今后用卡注意风险防范。</p> <p class="ql-block">一般业务申请书上一定要将我行调查的方式及调查结果书写详细</p> <p class="ql-block">“涉诈风险账户审查表”需要我行用印，因此需要有用印申请</p> <p class="ql-block">“涉诈风险账户审查表”需要填写完整并有我行和公安部门印章，“审核意见”处需要在“解除管控”栏位打勾</p> <p class="ql-block">其他包括客户身份证联网核查、告知书的填写等也都不要忘记哦！</p>