<p class="ql-block"> 随着国民财富的迅速增长，以及互联网金融的传播，民众的理财及投资意识也逐渐提升，未来，“农村富豪”的财富管理需求不容小觑。发展财富管理业务是满足社会需要和百姓需求的必要举措，也是推进大零售转型的战略部署。</p><p class="ql-block"> 为此，椒江农商银行携手起盛咨询举办《财富管理转型下的客户经营与产品营销》专题培训班，为员工赋能，更好应对在转型中会遇到的工作难题。</p> <p class="ql-block"> 本次课程，特邀起盛金牌讲师李心悦老师为大家做课程分享。李老师曾任某国有银行财富中心总经理，荣获“高级财富管理师”、“高级金融培训师”称号，是北大、浙大、上海财大、复旦等知名高校特约讲师。</p> <p class="ql-block"> 李老师主要从以下四方面内容展开分享：</p><p class="ql-block">一、新形势下的银行业务发展趋势：</p><p class="ql-block"> 从当下银行业息差收窄的现状及财富管理未来发展趋势强调财富管理业务转型的重要性和必要性。</p> <p class="ql-block">二、重点客群新增方向：</p><p class="ql-block"> 围绕到期客户转化（定期）、临界提升、同名跨行流出大户客群、优质个人代发客群、客户转介绍、老年客群七大客群展开财富产品和负债产品的营销技巧分享，并对如何开展财富业务沙龙活动进行了重点讲解，及他行优秀案例分享，帮助学员更好理解沙龙活动的有效性和落地执行流程。</p> <p class="ql-block">三、理财产品的销售：</p><p class="ql-block"> 重点讲授理财产品的销售思路，我行重点销售的理财产品解析，风险等级解读，理财破净时的应对技巧等模块内容，并对客户拒绝场景和话术进行现场演练。</p> <p class="ql-block">四、保险产品的销售：</p><p class="ql-block"> 以众多他行案例、亲身保险购买案例改变学员对保险业务“骗人”的固有思维，并通过对各项保险产品的亮点介绍，让学员认可好的保险产品是有利于客户的长期投资的，这种认可也将传递到客户心里。并进一步通过参考话术、现场示范和演练等方式提升学员的营销技能。</p> <p class="ql-block"> 李老师的课程全天干货满满、幽默风趣。通过本次培训，为总行职能部门开拓思路，捋清工作开展节奏，为一线营销人员赋能，强化财富业务转型的意识，提升客户经营和产品营销技能，实操性强！</p><p class="ql-block"> 学员们也是全身心投入，认真听讲，积极参与话术演练等互动环节。</p> <p class="ql-block"> 大零售转型、财富管理转型大势所趋，我们身处时代的洪流中，顺势而为，不断修炼内功，以不变的学习力，以不变的坚韧意志，去应对未知的变化！</p><p class="ql-block"> 心中有阳光，眼中有风景，人生处处充满希望！</p>