海口农商银行谭文支行开展2023年反洗钱和防范非法集资宣传活动

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为全面践行金融工作的政治性、人民性、和专业性，进一步落实监管部门关于消费者权益保护工作的要求，提高社会公众对洗钱和非法集资相关违法犯罪活动的辨识能力，根据相关文件的要求，海口农商银行谭文支行近期开展了反洗钱和防范非法集资宣传活动。 本次宣传活动主题包括以下5个方面:1.守护好老百姓“钱袋子”；2.引导社会公众配合金融机构客户尽职调查工作；3.配合做好《中华人民共和国反电信网络诈骗法》宣传普法；4.以案说法，防范身边的洗钱风险；5.反洗钱法律制度解读。 什么是非法集资？   根据国务院《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。 一、非法集资的危害（一）扰乱了社会主义市场经济秩序非法集资者钻空子，允诺高利润愚弄人们，骗取资金。而在暴利的诱使下，人们提走在银行的储蓄，转而投入到非法集资处，不仅大大削弱了银行的储蓄能力，还架空了国家对金融的宏观调控，严重破坏了市场经济的秩序和健康发展。（二）严重损害群众利益，严重危及社会稳定。1.广大参与非法集资者的利益缺乏保障。非法集资往往用的是假合同，假协议，所以集资后即使投入生产，也缺乏相关的保障措施。2.高利润的诱惑，缺乏投资理智和风险意识非法集资的对象在高利润回报的诱惑下，很多人把一辈子省吃俭用省下的养老钱，养儿钱统统拿出，有的甚至丧失理智举债投资。3.出现问题，易引发群体事件，危害社会的和谐与稳定。非法集资者骗取群众资金后，由于缺乏正规的运营体质和监管机制，一旦运营出现问题，非法集资者个人利益膨胀，往往失控恣意肆挥霍或转移、隐匿。而案发后，即使国家政府介入彻查，但多数由于时间长，资金去向早已不明，短时间内，广大群众的本金也无法追回，损失惨重，血本无归甚至倾家荡产。（三）损害国家的利益，影响国家和政府的形象和声誉那些非法资金这往往是钻正当金融活动的空子，贿赂党政官员开方便之门，骗取巨额资金，谋取暴利。置国家政府的利益，声誉形象于不顾，其影响之恶劣，无法姑息。 我支行积极开展普法、防范非法集资等宣传活动，通过LED屏循环播放、摆放折页，设置宣讲台，走进街道社区发放折页等多种形式开展宣教工作。 此次宣传活动我支行共发放宣传折页70余份，受众群体100人左右，取得了广大人民群众的一致好评，谭文支行将持续做好防范非法集资违法犯罪宣传工作，积极旅行社会责任，提升社会公众风险意识和防范能力。