<p class="ql-block"> 2023年6月13日下午15：300许，一年轻女士到西安银行营业部柜台办理业务，刚好到大厅处理业务的复核员注意到该客户在办理业务期间一直与一外地口音的人员保持电话，电话中涉及的词语中涉及微粒贷、违规网贷、信用额度，尽快转账等敏感词汇。出于职业的敏感性，复核员立刻密切关注其行为，随后听到外地人要求客户通过手机银行转账并让客户告知其收到的验证码，疑似电信诈骗远程指引操作，故复核员立刻上前阻止并询问客户是否认识对方。客户坚持称对方是银保监会工作人员，并强调其已经在公安和银保监局备案，需要通过所谓的银保监链接进行转账设定，并要将资金汇入对方所谓的“安全账户”，且在通话过程中外地人一直劝阻客户不要受到周围事务的干扰，尽快操作。复核员确定是典型的电信诈骗，随后接听骗子的电话后，说是公安局的，骗子快速挂断电话。</p><p class="ql-block"> 在阻止此次电信诈骗后，给客户并宣讲电信诈骗的特点、手段和相关类似案例，我行员工的积极应对，帮客户挽回了56万的损失，并取得了客户的高度赞扬。</p> <p class="ql-block"> 根据此次堵截电信诈骗，详细询问了客户的过程，经过分析，诈骗手法如下：</p><p class="ql-block">一、通过本地注册的电话联系，减少客户对外地电话诈骗的敏感度，骗取客户信任，并加骗子QQ。</p> <p class="ql-block">二、客户上当后，告诉客户有违法信息，让进入中国银保监会官网，经过一系列的诱导操作，诱导客户进入骗子的非法链接，要求客户进行转账设定，骗取客户验证码。</p> <p class="ql-block">三、要求客户进行网银登录时进行录屏，进一步套取客户密码。</p> <p class="ql-block">四、不间断的和客户通话，劝阻客户不要受到周围事务的干扰，尽快操作，降低客户警惕时间。</p> <p class="ql-block">五、骗取客户资金，并要将资金汇入对方所谓的“安全账户”。</p>