<p class="ql-block">案例介绍</p><p class="ql-block"> 李先生退休后想贷款做生意，朋友介绍其网络贷款，贷款公司假借其流水不够，为了完成贷款可以帮助贷款人多刷流水，只要按要求转账便能成功贷款。李先生按要求操作后，不仅没贷款，近1万多资金无法返还，不久银行卡也被公安机关冻结，公安局通知其涉嫌洗钱，李先生已被取保候审。</p> <p class="ql-block">风险提示</p><p class="ql-block"> 近年来，打着网络贷款的幌子实施诈骗的案件频发，不法分子以“低利息、无抵押、快速放款”为诱饵吸引公众，尤其是急需资金周转的用户，骗取客户信任进行诈骗。洗钱团伙先以办理贷款的名义“网”住一批目标人群，介绍其他“挣钱”方法——给公司“刷流水”，变贷款“客户”为“同伙”。</p><p class="ql-block"> 办理贷款需到正规金融机构办理，正规贷款在放款前不收取任何费用；不轻信所谓的无息、低息、免担保等贷款；办理贷款前需要先掏钱“刷流水”、缴纳“手续费”“保证金”“解冻费”等费用的，都是诈骗。</p><p class="ql-block"> </p> <p class="ql-block"> 网点今后加强电信诈骗等反洗钱宣传教育，重点关注“一老一少”、新市民人群，不断增强消费者对金融产品、服务的认知能力和风险防范意识，切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险。</p>