<p class="ql-block">案例详情：</p><p class="ql-block">一名女性客户接到一位陌生人介绍有关股票电话，在家里通过手机银行转账11万元后来到某银行柜台，取出定期存款3万元存入手机银行绑定的活期账户。银行柜员看这位客户神色慌张、举止反常，口头提醒客户注意电信网络诈骗，谨慎转账，该客户随即离开银行柜台。银行柜员继续打电话给该客户，防止被电信诈骗。该客户在家里通过手机银行转账10010元后，再次返回银行，柜员仔细询问客户是否认识收款人、汇款资金用途、收款账户信息，该客户把前后转账的过程描述了一下，柜员判定这是一起电信网络诈骗，并成功劝阻该客户继续转账，为客户挽回损失近2万元。</p> <p class="ql-block">知识点：</p><p class="ql-block">银行柜员要严格执行"三问二看一核对"防范电信诈骗制度。〞三问二看一核对"制度即问明客户汇款资金用途、问明是否知晓收款人情况、问清是否了解接收账户信息。看客户神色是否慌张、举止是否反常;看客户是否持续接听电话。核对客户所留信息是否合理、账户信息与客户语言表述是否存在矛盾的情况。对神色慌张、举止反常、持续接听电话并按对方指令，要求网点工作人员进行相关操作或转账异常行为的客户，进行防诈骗提醒和防诈骗宣传工作，并进一步识别客户是否被骗。</p>