延安分行2023年个金板块营销动态第24期（6.5-6.11）

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分行动态 米晓平副行长走访重点代发工资单位 　　6月6日，延安分行米晓平副行长走访某代发工资单位法人。座谈期间，米行长就私行保险、家族信托等业务向该单位法人进行了介绍，客户很感兴趣，约定近期就家族信托业务进行深度沟通。 6月9日下午，延安分行副行长米晓平走访了TOP3000代发工资单位财务总监。座谈期间，就该公司多年来对延安工行的支持表示感谢，同时对工银薪管家、权益活动、员工产品体验等进行交流沟通，达成共识，商定近期给该单位举办一场金融服务体验宣讲活动，增进双方合作和情感沟通。 个金部负责人及相关支行负责人随同。 延安分行个金部联合支行开展外拓营销 　　6月6日，延安分行个金部联合支行走进代发工资单位，针对单位员工就三方绑卡、工银信使、新规理财、风险测评、顺丰联名卡等产品进行体验，同时宣传了相关权益，员工体验感很好，受到广泛好评。 延安分行个金部开展上门送教 　　为尽快传导省行个金、网金会议精神，提升对基层行的辅导与服务水平，快速推动核心指标发展，2023年6月6日-8日，延安分行个金部前往城区10家支行开展送教上门。重点就零售营销平台、智能外呼平台、pb系统的操作流程、使用要点及方法进行详细讲解和现场答疑。进一步提升支行主管行长、理财经理的系统运用能力。 6月9日，延安分行个金部下沉客流量较大的兰家坪和宝塔支行，对爱购三秦五六七、月月刷、包年信使等指标进行推动，一方面协助大堂经理梳理流程、熟知操作步骤、识别叫号机暗码，强化员工对核心指标的重视程度，提升营销技巧；另一方面，引导客户现场体验爱购三秦、月月刷等权益活动，充分改善客户体验，发挥核心指标及权益活动吸客、黏客作用。 后续，个金部将持续下沉网点，用好省分行资源，弥补短板指标，加快核心指标发展。  延安分行组织开展2023年“为民奋楫同舟前行”个人客户经理日活动 　为提升个人客户经理队伍凝聚力，加强个人客户经理团队文化建设，巩固队伍建设统筹效果，2023年6月5日，延安分行举办2023年“个人客户经理日”现场活动。分行党委委员、副行长米晓平，个金部负责人及相关业务骨干，各支行主管行长、网点负责人、理财经理代表共计60余人参加了现场活动。 活动第一项，全体起立，理财经理集体重温入职誓词。 活动第二项，2022年及近期理财经理工作情况通报分析。分行个金部对2022年及2023年1-4月份理财经理队伍各项情况进行汇总分析，从分行整体情况、各支行考核评价情况、理财经理个人考核排名情况逐一逐行分析讲解，并针对性提出工作要求和措施。同时对理财经理日常履职规范、二季度重点精准营销活动、尊享星点值到期工作等重点工作内容进行强调。 活动第三项，通报表彰2022年度总行优秀个人客户经理top3000、top10000和绩优客户经理，现场颁发奖杯。 活动第四项，个人客户经理技能展示。7支来自不同支行的个人客户经理团队现场展示还原财富客户或私人银行客户深度营销维护、重点产品资产配置、潜力客户集约维护（电话外呼营销）、外拓新增和重点产品营销等工作。 活动第五项，分行个金部负责人对理财经理开展廉洁从业谈话。 活动第六项，六月份基金培训，保险营销方案宣讲。 活动第七项，上机实操培训。分行个金部就零售营销业务平台、智能外呼平台、数据可视化分析平台、二季度重点精准营销活动及其他重点工作进行现场实操讲解及上机演练。 活动第八项，房抵组合贷及个人信用贷款业务培训。省行个人信贷部高级经理张哲、吕盛楠老师、西安太华路支行王尹柔经理上门送教。省行个人信贷业务部高级经理张哲就房抵组合贷业务现状、最新政策、下一步工作思路、抵押类客户联动个人信用贷款业务政策、客群等业务进行详细介绍。西安太华路支行王尹柔经理现场就房抵组合贷操作流程逐步详细讲解，同时结合自身营销经验分享推动该项业务发展方法。 分行党委委员、副行长米晓平做总结讲话，对2022年理财经理取得的成绩表示肯定，对当前存在的管户客户维护不足、产品渗透不足等问题进行剖析，向理财经理提出三点希望：希望做专业的理财经理，希望做踏实的理财经理，希望做合规的理财经理。同时对四项重点指标和近期重点工作进行提示:一是要抓好储蓄存款，提早谋划，做好六月储蓄存款增存稳存工作;强势推动基金、保险销售，确保每周至少开展一次沙龙活动;要做好重点客群精准营销，坚定信心，坚持外呼;三方绑卡、代发客群要常抓不懈。二是做好零售平台、智能外呼两个系统的熟悉和应用。三是做好个贷房抵组合贷款的营销。 延安分行将不断强化个人客户经理队伍建设，持续推进个人金融业务实现高质量发展，为全面打造“第一个人金融银行”贡献更多力量！  延安分行召开6月个金重点指标及兴农通推动会 　　为传达近期省行会议精神，加快个金重点指标发展，延安分行于2023年6月8日晚紧急召开6月个金重点指标及兴农通推动会。通过腾讯会议的形式，组织各支行行长、主管行长30余人参加。会上，个金部传达了近期省行网金、个金重要会议精神，分析了当前面临的严峻形势，并对省行最新的工作要求和政策进行传导。根据省行导向以及分行实际，个金部对基金、保险、信使、理财（新规理财持仓客户、风险首评客户）以及兴农通指标进行重点部署，根据序时任务倒排每日目标，抓实厅堂营销，抓细代发客户，抓快管户客户。最后任经理总结讲话，动员各行提高认识，抓住核心，实干+巧干，通过核心指标，快速提升中间业务收入及短板指标。 网点动态 延安韶山街、双拥大道、延川、富县、兰家坪、安塞、洛川等支行积极开展外拓营销 　　6月6日，韶山街支行走访支行重点代发工资客户，了解客户近期资金动向情况，并就我行信用卡、爱购五六七等产品进行推荐，协商集体办卡等事宜，现场为负责人领取重点客群立减金，并约定好时间上门为全体员工宣讲权益。 6月6日，双拥大道支行上门为某工地农民工办理工资卡。现场办理工资卡66张、三方绑卡120户、融e行66户、工银信使42户。 6月8日，延川支行走访代发工资单位，了解该单位代发工资日期、金额等，并洽谈收单业务。 6月8日，富县支行走访代发工资单位，就代发工资权益活动、集体办理信用卡等业务与单位负责人进行前期沟通对接。 6月8日，兰家坪支行约见私行客户，就客户的理财赎回进行确认，做配置基金保险产品进行前期沟通。 6月8日，安塞支行负责人走访代发工资单位，拜访单位负责人，就6月代发情况、e缴费等系统建设进行洽谈。6月9日，安塞支行利用政府参会空闲时间，与代发工资单位主管财务副局长进行沟通交流，对代发工资服务、职工用卡、电子银行使用、爱购三秦五六七参与等进行了解和推广介绍。 6月11日，洛川支行周末组织外拓团队开展商户二维码扫街营销工作，本周末共走访商户48户，成功办理11户，预约4户，新办借记卡9张，信用卡3张，绑卡17户，体验我行爱购三秦五六七14户，走访营销过程中大力宣传我行活钱理财、商户贷、信用卡等一揽子金融产品，进一步满足客户金融需求，提升客户服务体验。 延安东关、子长、延川、安塞等支行开展厅堂微沙龙 　　6月5日上午，东关支行在客户等候间隙积极开展厅堂微沙龙。大堂经理现场向客户宣讲了工银安盛保险产品、商户二维码、三方绑卡、包年信使、银行卡借贷同发、三方存管等产品，并邀请客户参加体验有礼活动，为办理业务、体验产品的客户赠送小礼品。活动现场气氛活跃，客户积极参与，现场办理工银安盛5年期交保险4万、行外吸金16万、包年信使4户、风险测评1户、新客理财1户、三方绑卡10户、信用卡6张、商户二维码3户、三方存管10户，活动达到了预期效果。 6月8日，子长支行积极开展厅堂微沙龙。客户经理以家庭资产配置、子女教育、个人养老为出发点，详细讲解基保理产品亮点，让客户明晰锁利的重要性，并积极宣传我行信用卡、借记卡满减、三方绑卡、工银信使等优惠活动，客户反响热烈，现场出单5年期交保险4万，意向保费5万，新增理财账户2户，购买新规理财15万，办理信用卡1张，预约商户收款码2户。 6月8日上午，延川支行举办保险沙龙活动。本次沙龙活动邀请客户到场8人，出单工银安盛鑫如意玖号五年期交保险1笔，保费1万元。预约客户2户。 6月9日上午，安塞支行举办联合某保险公司召开客户答谢会暨产品推介会，现场预约客户2户。 延安东关支行上门服务暖人心 　　6月8日上午，一位神色慌忙的客户来到东关支行，向网点工作人员说明其母亲的银行卡丢失，现正在住院治疗，急需用卡，但因行动不便，无法到网点办理业务。网点了解到客户需求后，第一时间安排工作人员前往医院进行上门服务，成功为客户补办银行卡，解决了客户用卡问题。客户及家人对支行热情积极的服务态度、高效便捷的服务能力表示感谢，并在业务办理成功后拨打95588坐席电话对支行工作人员进行表扬。