<p class="ql-block"> 为了持续加强《网点案防基本要点》、《网点人员案防履职要点》培训，提升员工的职业操守及职业道德标准，全面树立员工的合规意识，有效防范道德风险与合规风险。近期分行运管部汇集整理了典型案例，通过大量的案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强防范风险的能力，避免同类风险事件的再次发生。</p> <p class="ql-block"> 首先，运营主管利用晨会时间带领大家学习了十大员工行为禁令。</p> <p class="ql-block"> 其次学习了员工业务处理类禁止行为第一类与第二类。</p><p class="ql-block">1、违规代客业务操作。</p><p class="ql-block">2、违规代客保管结算介质。</p><p class="ql-block">3、泄漏/违规查询客户信息。</p><p class="ql-block">4、未按规定开展关键岗位轮岗。</p> <p class="ql-block">5、信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资。</p><p class="ql-block">6、重点业务领域违规违章行为。</p><p class="ql-block">7、其它业务核算风险管理。</p> <p class="ql-block"> 通过《2023年营业网点业务运营风险警示案例》学习当中可以看出，目前还是存在部分员工案防意识薄弱，底线不明确，自我管理存在的缺陷与漏洞等情况。为此，如何加强内部管理是的重头戏，通过对案例的学习，我们应该提高营业网点员工的风险防范能力，并构建起案件的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，使之明白“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”着力营造“案防人人有责、合规从我做起”的氛围。</p>