警惕陷入洗钱陷阱

泰康人寿内江中支

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全国正在开展的“断卡”行动就是专门打击利用银行卡、手机卡帮助电信网络犯罪违法犯罪的专项行动，请各位群众一定要牢记不要将自己的银行卡、手机卡贩卖、租借给他人，更不要使用自己的银行卡帮助他人转入不明来源的资金，以防自己身陷囹圄。

帮助信息网络犯罪活动案例

近日，在内江市东兴区多处银行ATM机监控画面中,一名形迹可疑的年轻男子每天频繁地出现在取款机前，且每次均取走大量现金。

内江市公安局东兴区分局刑警大队接到内江市反诈中心的指令后，立即对这名可疑男子开展调查，发现该男子并无固定工作，且取走的现金均来源受骗群众汇款和转账。

经进一步调查，民警很快锁定该男子行动轨迹，在一酒店将男子抓获，现场从该男子身上查获2万余元现金。

经查，犯罪嫌疑人潘某（男，26岁，内江市东兴区人）平日无所事事，发现可以在某网络平台“跑分”挣钱。于是便在该平台上开起了“网店”，有“洗钱”需求的“商户”会在平台上下单，平台再派送给“网店”，潘某接单后用自己的银行卡帮助“商户”“洗钱”，从中获利。

发现挣钱如此简单，潘某便利用自己或非法购买的银行卡一起“跑分”，仅10余天，银行流水便达到了200余万元。

此外，民警调查发现，这些所谓的“商户”都是电信网络诈骗或网络赌博的犯罪嫌疑人，潘某也成了这些犯罪分子“洗钱”的工具。最终，潘某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获。

目前，潘某已被内江警方依法控制，案件还在进一步调查中。

法律规定

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：
（一）为三个以上对象提供帮助的；
（二）支付结算金额二十万元以上的；
（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；
（四）违法所得一万元以上的；
（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；
（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；
（七）其他情节严重的情形。

转自最内江微信公众号（ID：zuineijiang0832）

泰康人寿内江中支

2023年5月