<p class="ql-block">洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。</p> <p class="ql-block">洗钱犯罪危害性很大：</p><p class="ql-block">1.、为有组织犯罪提供资金来源；</p><p class="ql-block">2、助长刑事犯罪，危害社会稳定；</p><p class="ql-block">3、助长贪污腐败；</p><p class="ql-block">4、损害金融机构声誉，诱发金融危机；</p><p class="ql-block">5、严重损害社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境</p> <p class="ql-block">1、虚拟货币</p><p class="ql-block">虚拟货币体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默许虚拟币流通，虚拟货币与全球货币可自由兑换，方便跨境清洗资金，成为洗钱工具。</p><p class="ql-block">2、网络赌博</p><p class="ql-block">犯罪分子伪装成实体企业，掩饰赌博资金，通过网银、第三方支付平台等支付手段，收取赌博资金实现网络赌博资金流动，并不断更换商家编号和名称，达到洗钱目的。</p> <p class="ql-block">根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。</p> <p class="ql-block">01、不出租出借自己的身份证件；</p><p class="ql-block">02、不出租出借自己的账户</p><p class="ql-block">03、不为身份不明人员代办金融业务</p><p class="ql-block">04、不替他人携带现金、无记名有价证券出入境</p><p class="ql-block">05、不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄</p><p class="ql-block">06、选择可靠的金融机构</p><p class="ql-block">07、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义</p> <p class="ql-block">01、举报任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。</p><p class="ql-block">02、宣传每一位公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识，为提高全民反洗钱意识贡献一份力量。</p>