天津分行5月运营风控暨消保工作会

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天津分行运营管理部组织召开23年5月风控工作会议，参会人员包括运营主管行长杨韬、运营管理部总经理赵祝、副总经理张映红、业务支持室经理贾冠昊、风险室经理李捷、分集室经理苏丽娜，以及全体内控主任和相关业务骨干。 一、运营风险管理 运营KPI指标通报。贾冠昊经理通报了近期分支行运营指标达成情况，重点对风险类作业差错、内控履职差错进行提示，详细梳理了退账户管理费业务操作流程，指导网点规范操作。要求内控主任加强新柜员的培训，做好日常传票的有效监督，压降作业差错，规范行事历的执行动作，认真落实巡检，做到真正履职。 　　23年运营指标宣导。贾冠昊经理对2023年总行运营KPI指标进行宣导，重点对反洗钱风险管控异常解除、风险管理数字化、数字现金管理、敏捷平台等运营工具使用进行再次宣导，要求网点加强账户风险全景平台、自动化风险排查系统的使用，提高对公PAD使用率，同时严禁发生可疑客户异常解管情况。 　　涉案账户风险提示。通报涉案账户情况，提示各网点针对代发客户增加与企业和客户经理核实动作，综合判断客户代发工资的真实性。加强风险宣导，规范厅堂人员开户审核动作，加强客户准入核实。如发现客户疑似存在风险，可借助各区反诈中心力量进行异常核实；也可查看交易对手，联系同业协助进行核实。 　　网点风险管理分析。李捷经理针对近期网点全面检查和专项检查发现问题进行通报，重点对司法查控、现金重空管理、账户管理进行提示，规范理财通业务操作流程。同时，梳理外汇业务、反洗钱专项检查要点，提取异常数据，指导网点有序开展自查。 　　数字运营工作宣导。李捷经理针对近期参与的后督大脑、内控主任手册撰写、非运营任务平台、ATO工单网格化进行宣导，要求内控主任开动脑筋，积极报名参与重点项目建设。加强分支行交流，创新思维，加强头脑风暴，营造创新文化，提升创新能力。 二、运营消保工作 分析诉点、变新启点。复盘1-5月投诉案例，重分析监管投诉问题，开展案例研讨，通过客户诉点挖掘问题根源，针对性的改进、提升。同时从中找寻可创新优化项目，从根本上解决问题，将诉点变为启点。 投诉重点问题规范。要求各网点对于应“公安部要求“管控客户，关注限额变化。如因管控，账户限额降低，在排除风险解管的同时，根据客户需求进行相应调整，避免账户解管后仍存在限额问题，造成投诉。 三、领导讲话及重要提示 赵祝总要求全体内控主任反思日常差错，加强传票监督，强化培训管理。带领网点全体人员学习技能考试文件制度，提高业务质效。加强厅堂合规管理，勇作支行吹哨人，严禁一切代客操作行为，防范堵截涉案账户，做好网点自查自纠工作。梳理日常管理动作、督导动作、整改动作。持续压降差错和涉案账户，重点关注新上岗柜员、轮岗或转岗柜员，将培训落到实处。 　　杨韬行长要求内控主任切实履行支行合规监督管理职责，包括员工行为、职场管理、消保、安保、信息安全等全领域管理，加强对员工风险防范意识的培训工作，提高业务支持的质量，持续提升专业水平，加强与业务部门的沟通，做好网点业务服务支持，严把风控关。加强细节管理，提升厅堂全体人员的合规意识及业务能力，进一步助力分行业务快速发展。