青岛农商银行硅谷田横支行举办“第三届反洗钱网络知识竞赛”活动

江过儿

　　反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

　　反洗钱的途径多种多样

（1）通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；

（2）利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

（3）利用他人的账户提现，切断资金转移线索

（4）利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注

（5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”

（6）通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；

（7）通过购买房产等洗钱；

（8）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；

（10）现金走私；

　　青岛农商银行硅谷田横支行通过电视轮播、厅堂微沙、线上转发、走访企业和村庄等形式向广大群众传递反洗钱知识，并现场进行反洗钱线上答题竞赛。使反洗钱意识深入人心。

　　通过此次反洗钱宣传活动，得到了广大群众的认可，让广大群众更加充分了解了什么是洗钱，洗钱的途径和方法，以及洗钱犯罪需要承担的法律责任。