<p class="ql-block"> 2023年5月15日是第14个“全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日”，为提升社会公众的反洗钱意识，营造“全民反洗钱”的社会氛围，淄博市反洗钱工作联席会议办公室组织辖区义务机构参加山东省第三届反洗钱知识网络竞赛暨集中宣传活动动，本次活动主题为“打击洗钱犯罪，严惩违法放贷”。 </p> <p class="ql-block"> 东营银行积极响应号召，于2023年5月15日前往淄博市博物馆广场开展集中宣传。通过讲解反洗钱知识、发放反洗钱单页、参与反洗钱网络竞赛并发送纪念品等方式组织社会公众积极参与活动，取得了较好的宣传效果，切实提高了社会公众的反洗钱水平。</p> <p class="ql-block"> 我支行充分利用营业网点的电子显示屏、发放宣传单页、播放宣传视频等方式，主动向社会公众宣传反洗钱知识，让前来办理业务的客户都能有所收获，增强反洗钱知识，提高风险防范意识。</p> <p class="ql-block"> 下面让我们一起来学习一下反洗钱知识。</p><p class="ql-block"> 1.什么是反洗钱？</p><p class="ql-block"> 反洗钱指的是为了预防通过各种方式掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其利益来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。</p><p class="ql-block"> 2.洗钱罪</p><p class="ql-block"> 《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： </p><p class="ql-block">（一）提供资金账户的； </p><p class="ql-block">（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； </p><p class="ql-block">（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； </p><p class="ql-block">（四）协助将资金汇往境外的； </p><p class="ql-block">（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。</p><p class="ql-block"> 3.社会公众应履行的反洗钱义务：主动配合义务机构进行客户身份识别、不出租出借自己的身份证件、不出租出借自己的账户和银行卡及网银、不用自己的账户替他人提现、发现违法犯罪活动主动向公安机关和人民银行反洗钱部门举报。</p> <p class="ql-block"> 以上知识您学会了吗？欢迎扫码参与答题竞赛！</p> <p class="ql-block"> 反洗钱是你我共同的责任，让我们依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境！</p>