北京石景山支行举办“警示与反思”大讨论专题研讨——分行内控合规部下沉指导

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“警示与反思”大讨论专题研讨会北京分行石景山支行二零二三年五月 为进一步深植合规文化核心理念，持续引导全员树立正确的价值观，按照总行“价值服务年”活动安排，石景山支行积极组织开展“警示与反思”大讨论活动，会议由陈哲行长主持召开，支行领导班子、各部室、网点主要负责人参加会议，分行内控合规部贯鹏华总经理一行下沉参会指导。 机构金融业务部作专题分析报告 机构金融业务部聚焦重要风险领域，结合自身和同业案例，开展了分享探讨，特别是针对支行代理业务进行了风险剖析，从内部风险因素和外部风险因素两个方面提出整改方案。一是加强支付结算制度监测，二是不断完善系统设施，三是加强柜面操作的审核。四是定期检查异常转账。五是加强客户信息管理。从事前、事中、事后三个时点对风险进行全过程监控，实现对风险的有效防范，从而减少我行因代理业务风险所遭受的损失。 政达路网点作讨论分析 政达路网点从代理业务风险出发，分析代理业务风险的深层原因为人员因素，该网点针对此因素提出改进措施。一是加强思想教育，降低道德风险。二是加强基础管理，减少管理空窗。三是加强系统开发，降低管理难度。四是设立专户核算，减少资金过渡。 运行管理部作专题分析报告 运行管理部围绕《大型银行2023年清廉金融文化建设线上警示案例展》，重点对《私自偷盖客户印鉴滥用职权侵占资金》案例进行了深入讨论，分析案件成因，要求持续强化员工法律合规意识，不断夯实制度执行落地，强化员工异常行为管理，确保不发生此类案件。 北辛安网点和苹果园网点作讨论分析 北辛安网点和苹果园网点结合网点实际，聚焦员工行为、案防管理、结算与现金、对公账户支付操作等方面进行反思、讨论，强调将持续加强合规教育、警示教育、红线教育、注重综合素质培养，根植“风控强基”工作思路，坚持做好细节、管好防线、守好底线。 零售金融业务部作专题分析报告 零售金融业务部对去年支行监管处罚整改情况进行了分析汇报，重点从客户信息安全、双录等方面开展讨论与反思。通过日常检查、专项排查，持续检验销售行为合规性，持续做好员工的合规教育与监督抽检，严防出现合规销售问题。 分行内控合规部总经理下沉指导 分行内控合规部贯鹏华总经理对石景山支行本次大讨论予以充分肯定。贯总指出案件风险就在我们身边，要清醒认识案防形势，找到发案逻辑，明确防控重点和措施，再不断跟进检查，验证措施执行效果，运用好案件防范”三步曲”。贯总围绕2022版《员工违规行为处理规定》做了系统讲解，将条款按处罚起点划分为高压线、红线、警戒线、雷区即“三线一区”，引导支行干部员工守住红线，心有所畏、行有所止。同时，贯总提出内控合规管理要求和工作建议。一是树牢危机意识。做到心中有规矩，行为有尺度，保持高度警醒，以“如履薄冰”的思维抓好员工管理。二是深化警示教育。开展典型案例复盘分析，将违规风险管控与岗位合规履职纳入专业培训范畴，从条线贯穿合规案防意识。三是强化举一反三。以问题为导向，强化对内部管理的复盘、梳理、排查和管控，做到举一反三，防微杜渐。 支行行长总结发言 支行行长陈哲进行总结讲话，要求各部门强化自查自纠，主动揭示风险，以“减罚点、控处罚”为目标，对监管检查通报问题建立整改台账，定期进行整改跟踪，并严格落实整改核销制管理，帮助全行员工进一步找准正确的价值取向，增强合规经营的意识，形成“知敬畏、存戒惧、守底线”的良好合规文化氛围。 结束语 本次“警示与反思”大讨论活动，深入剖析典型案例，以案为鉴，对照反思自身存在问题和漏洞，全面对照整改，进一步夯实内控合规管理基础，厚植合规文化，保障支行经营稳健发展。