<p class="ql-block"> 2023年5月5日，成都农商银行泸州分行接总行系统提示，某客户的信用卡交易存在异常情况，可能从事电信诈骗及相关犯罪，我行随即对该客户基本信息进行排查。</p><p class="ql-block"> 当日下午客户黄某的信用卡收到来自全国各地40多笔来账合计80余万。由于成都农商银行刚上线了溢缴款上线控制的功能，经系统提示后总行随即对后续部分资金进行了拦截，并通知泸州分行对客户情况进行进一步排查。泸州分行第一时间通过查控平台查询该客户当时并未涉案，分行随即联系当地反诈中心，反诈中心警官查询后回复该客户已在当日下午4点左右涉案。接到这一信息后，泸州分行紧急对该客户所有储蓄卡、信用卡进行管控，防止涉案资金被转移。</p><p class="ql-block"> 次日泸州分行在查控平台查询到山东省济南市公安局南部山区分局侦查大队、陕西省渭南市蒲城县公安局刑侦大队等11家公安局已对其账户进行查询、冻结。我行5月5日拦截的资金70余万属涉案资金。</p><p class="ql-block"> 近年来，电信诈骗手段不断翻新。成都农商银行将持续贯彻落实账户管理和账户服务的要求，利用系统功能的不断更新和一线银行人员反诈理念的提升为防范新型网络诈骗犯罪贡献一份金融力量。</p>