以案说险--电话通知孩子“出事”要汇款的，别信！

黄洁

案例简介： 客户张女士某日到中国银行榆林建业大道支行要求办理跨行汇款业务。客户非常着急，不断催促工作人员，大堂经理按照要求询问客户转账用途、汇款对象等信息。客户表示，突然接到医院电话，外地上学的孩子出现交通事故，需要给该账户汇款8万元，救治孩子。大堂经理发现该账户并非医院官方账户，立刻提高警惕，并暂停该笔业务办理，同时呼叫业务经理，让其进一步了解相关情况。了解过程中，张女士展示了“医院”的电话，并表示孩子电话一直无法接通。 　　工作人员在得知事情的经过后意识到这可能是一起诈骗案件，劝说客户不要轻易相信，可以先尝试联系孩子的朋友、老师进行核实，防止资金受损。经核实，所谓的事故实际上是骗局，孩子手机只是因信号问题暂时无法接通，并非出现意外。 消保分析： 近些年通过电话、手机短信、电子邮件等手段进行诈骗时有发生，客户往往在收到这种信息后，对这些貌似合理的汇款事由盲目相信，致使上当受骗。骗子往往冒充公检法、银行、医院等具有公信力的部门，对客户进行诈骗，诈骗手段也逐步从群发行骗发展为靶向精准行骗。电信诈骗通常以远程网络、非接触的方式实施诈骗，实际防控中面临诸多考验。此案例中，客户张女士为了给孩子得到及时医治，慌忙汇款，根本没有想到这可能是骗子精心设计的骗局，骗子也是利用了客户这种关心则乱的心理实行诈骗。只要我们“不听、不信、不转账、不汇款”，不相信天上上掉馅饼，不贪图小便宜，遇到事情不慌张，不急于做决定，和家人、朋友联系沟通，遇到疑问直接拨打110进行咨询或报警，不给犯罪分子可乘之机，守好自己的钱袋子。 消保启示： 作为银行工作人员，更要提高警惕，对于可疑转账和大额交易，需要反复确认转账用途及资金流向等重要信息，在面对疑似客户被诈骗时，应当及时防控，终止业务。对于客户情绪不稳定的，做好解释说明工作，解决客户需求，为客户的财产保驾护航。