<p class="ql-block"> 您了解洗钱和非法集资吗，很多普通老百姓都特别陌生，尤其是很多人对于所谓的洗钱更是摸不着头脑，其实洗钱大多数都是在毒品犯罪跟黑社会性质的这些团体当中比较常见的。今天就给大家介绍一下反洗钱和非法集资的具体概念是什么！</p><p class="ql-block"> 一、反洗钱和非法集资的具体概念是什么?</p><p class="ql-block"> 反洗钱</p><p class="ql-block"> 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。</p><p class="ql-block"> 反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。</p><p class="ql-block"> 非法集资</p><p class="ql-block"> 非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block"> 二、日常反洗钱对策和建议</p><p class="ql-block"> (一) 强化反洗钱意识</p><p class="ql-block"> 日常多学习反洗钱的知识，多参加相关反洗钱的宣传教育活动，增强自身反洗钱的意识和能力。</p><p class="ql-block"> （二）自觉树立主人翁意识</p><p class="ql-block"> 不参加非法活动，发现不法活动时，要及时主动上报相关监管部门，积极维护社会治安和经济秩序。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><br></p>