<p class="ql-block ql-indent-1">一、基本情况</p><p class="ql-block ql-indent-1">2023年4月18日14：20，建行简阳支行柜台接待一年轻客户，称其银行卡无法在自助渠道取现，要求工作人员协助取现。经柜员查询，客户账户命中反赌反诈可疑交易模型，账户已被设置为只收不付，经办柜员第一时间向营运主管报备，同时查看该卡交易流水，发现该账户在14：06时收到他人跨行转入的大额资金，询问客户该笔资金的用途，客户称该笔资金为其姐姐转入的借款，但在进一步核实过程中发现客户无法提供相关依据，更无其姐姐的联系方式。因该模型精准度较高，且该客户交易确实存在可疑，营运主管立即向当地反诈中心工作人员反映情况，经反诈中心工作人员判断，该银行卡涉案可能性较大，立马安排人员到营业网点，将该客户带离网点调查。</p><p class="ql-block ql-indent-1">经公安机关核实，该资金为诈骗资金，并抓获3名犯罪嫌疑人，已对两人行政处罚，一人刑事拘留，缴获作案银行卡十余张，堵截涉案资金36800元。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">二、案例分析</p><p class="ql-block ql-indent-1">我行不断优化系统，完善可疑交易模型，提高涉案资金的转移难度，并严格落实可疑账户的识别、审核流程，为公安机关拦截涉案资金提供帮助。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">三、案例启示</p><p class="ql-block ql-indent-1">1.加强网点柜员的培训。不断开展拦截案例分析与文件学习，加强风险提示，对可疑的转移资金行为严格落实审核流程，提升经办人员的风险识别能力。</p><p class="ql-block ql-indent-1">2.落实银警工作联动机制，加强与公安机关的配合，及时将涉赌涉诈可疑线索移交公安机关，协助开展调查取证工作，共同维护社会良好的金融秩序。</p>