兰州银行金昌分行——打击洗钱犯罪 维护金融秩序

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一、什么是洗钱？

洗钱原始的含义：是把弄脏的钱洗干净，即把脏污的硬币清洗干净。

现在的含义：是对原始含义的假借，是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。通俗地讲就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。

二、什么是反洗钱？

根据我国《反洗钱法》的有关规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

三、常见的洗钱途径或方式

● 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

● 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

● 利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

● 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

● 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

● 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

● 通过购买彩票进行洗钱；

● 通过购买房产进行洗钱；

● 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

四、洗钱的危害

●对政治的危害——影响一国政府的声誉，威胁社会稳定和安全。

●对经济的危害——扭曲资源的配置和利用，扰乱经济秩序，威胁一国经济和金融安全。

●对社会的危害——滋生腐败，损害社会公平。

五、如何保护自己原理洗钱活动？

1、选择安全可靠的金融机构

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

2、不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

（1）他人借用您的名义从事非法活动；

（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；

（3）可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

（4）您的诚信状况受到合理怀疑；

（5）因他人的不正当行为而致使自己声誉和信用记录受损。

3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

　　贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾是对您的权利的保护。

　　4、不要用自己的账户替他人提现

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

六，反洗钱相关知识

七、如何举报洗钱活动？

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。