<p class="ql-block"> 2023年3月28日津南支行召开3月份渠道运营风险例会，支行主管行长主持召开会议，分行检查一组组长、支行渠道部相关人员、内控管理部人员和全部网点营运主管参加会议。</p> 渠道部经理工作通报 <p class="ql-block">一、渠道部经理进行第一季度各项工作通报</p><p class="ql-block">1. 2023年第一季度稽核监测情况的通报、差异化管理评价等问题通报及津南支行在各项工作的排名情况以及各个网点突出的重要问题。</p><p class="ql-block">2.通报分行现场和非现场检查发现问题，对出现问题的网点进行现场通报，要求各位营运主管在日常的合规工作中要承担起风控责任，举一反三，防微杜渐，避免在今后的工作中再次出现屡查屡犯的情况。</p><p class="ql-block">3.通报柜面基础管理检查问题，各个网点要引起高度重视，此次检查津南支行出现不合规问题要抓紧整改，认真学习其他违规问题，杜绝在今后的检查中出现同样问题。</p><p class="ql-block">4.优质文明服务一季度通报，各网点要服务好客户，满足客户的需求，做好各项业务规范，降低网点投诉数量和工单量，提升客户满意度。</p><p class="ql-block">5.各网点要加强个人客户信息管理，提高认识程度，避免违规处理客户信息，保证客户权益。</p><p class="ql-block">6.各个网点要加强对账回收，保证季度末100%完成回收目标，并努力在3月底之前电子对账签约率达到92%以上，提升支行整体电子对账签约率。</p><p class="ql-block">7.通过近期检查，再次重新梳理双录规范操作要求，各网点务必按照分行文件严格执行，避免再次出现双录话术不合规等问题，造成我行资金损失和声誉风险。</p><p class="ql-block">8.内部账管理要规范，按照新的文件制度执行，严禁不经分行审批自行手工记账，造成业务不合规。</p> 分行检查组组长讲话 <p class="ql-block"> 检查组周组长从四个方面总结分析相关问题，具体为:</p><p class="ql-block">1.2022年1月至2023年2月津南支行检查问题——检查发现问题涉及的业务条线包括:结算部、个金部、网金部、金融科技部、机构部、乡金部、国际部、渠道部，各网点要在前期发现的问题中总结经验，立查立改，避免屡查屡犯。</p><p class="ql-block">2.柜面业务提示:主要通过重要单证的清点、对账管理、临柜客服经理岗位轮换、产品销售专区销售资质公示、代理保险销售、尾箱管理、营业场所管理、对公双录、服务价格公示、差异化考核等10个方面进行业务提示，保证日常工作合规经营。</p><p class="ql-block">3.“双治双促”专项整治活动:总行将于4月份开始此项专项整治活动，各网点务必要认真学习活动内容，减少违规问题发生，降低预警数量。</p><p class="ql-block">4.柜面风险违规案例:个人人名章要本着“个人负责制”的原则，任何员工不得使用和保管他人人名章。</p> 行长总结讲话 <p class="ql-block">一是要求各网点营运主管要在做好本职工作的同时，迅速提升自身的综合业务能力，从而带动整个网点的内控业务发展，落实好管理职能，保证支行渠运条线考核稳步提升</p><p class="ql-block">二是要加强网点第三方人员管理工作，严禁第三方人员操作我行终端、智慧柜员机等业务设备，单独为客户办理业务等情况，防范因对其管理不到位而给我行带来相关声誉风险和客户资金损失。</p><p class="ql-block">三是要求各级管理人员和网点员工要时刻要关注客户信息安全工作的具体执行情况，做好行为排查和思想教育工作，防微杜渐。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"></p>