防范银行账户被不法分子用于转移涉诈资金的洗钱风险—北京分行营业部2023年一季度反洗钱宣传工作汇报

Super Judy

2023年1月31日，我部收到分行下发的《关于开展上海银行北京分行2023年一季度反洗钱主题宣传活动的通知》，我部各级领导高度重视，第一时间成立工作小组，组长为运营经理杨宇，组员为柜组长赵峥、安珊珊、陈翰墨，综合柜员颜妍、侯媛婕、刘墨缘，理财经理刘云峰，宣传工作由工作小组统筹安排，全体员工参加。 2023年2月1日晨会上由运营主管杨宇再次传达了通知的内容和工作安排；2月20日晨会上由柜组长赵峥主讲宣传内容，向员工普及相关基础知识；在网点零售客户经理的配合下，走进周边社区进行宣传工作；同时，我部利用电子门楣、液晶电视等多种渠道播放宣传标语和宣传稿件，让前来办理业务的客户能够随时了解相关知识。此次反洗钱主题宣传活动得到上海银行北京分行各级领导的高度重视，拟定了本次宣传活动的实施方案，严密部署，并召开了专题会议，学习人民银行及上级行下发的各类加强洗钱风险警示，助力全民抗疫内容，要求全体员工充分认识到开展“提高风险警示，助力全民抗疫”系列活动的重要性和必要性。 2023年年初北京新冠以及甲流等疫情影响还在持续，考虑到为保证员工自身安全，减少人员聚集情况，上海银行北京分行及时组织召开腾讯会议，防范银行账户被不法分子用于转移涉诈资金的洗钱风险，强调近期持续履行好反洗钱义务，防范新形式洗钱活动的发生，确保反洗钱工作总体不停摆，基本要求不降低，同时要避免因流程简化、人员不足等原因造成内控管理缺位。 一、履行反洗钱义务不放松 疫情爆发以来，北京分行营业部积极倡导网点工作人员引导客户优先使用手机银行APP、个人网银等电子渠道办理金融业务，客户在办理线上注册、客户身份信息修改、密码重置等基础业务时，依托人脸识别等数字化技术开展联网核查，营业部严格执行客户身份识别，做好客户尽职调查、风险等级分类、补录补正等反洗钱常规工作。新投入上线的个人业务核心系统完善了反欺诈系统功能，实现了个人核心业务交易名单的实时监控，进一步提高了风险防控能力和合规管理能力。二、进行洗钱风险提示不松懈北京分行营业部反洗钱小组及时向大家传达政策新规和工作要求，行内人员积极开展电话营销，拓宽业务发展渠道，主动与客户沟通各项资金用途及规划，同时进行反洗钱风险提示、防范电信诈骗等一句话宣传工作。另外，通过发送短信，员工微信朋友圈等方式转发洗钱风险防范提示和疫情防控期间防范电信网络诈骗等风险提示，提高公众对金融犯罪的防范意识。北京分行营业部以网点为阵地，利用LED滚动播放反洗钱标语，对前来办理业务的客户，提示守护好“钱袋子”，不想陌生人转账，通过正规渠道购买理财产品，防范不法分子利用高利诱惑进入非法集资的圈套，并提醒客户不出租出借买卖银行卡，防范不法分子利用银行卡进行洗钱活动，远离洗钱犯罪。 三、打击诈骗洗钱不手软北京分行营业部多措并举，建立起保护人民财产的防火墙，在近期疫情防控的严峻形势下，全力打击电信诈骗等洗钱案件。2022年底，最高人民检察院发布5件检察机关惩治洗钱犯罪典型案例，其中包括一件“自洗钱”案件。这是“自洗钱”案件首次入选最高检典型案例。2020年以来，检察机关起诉洗钱犯罪案件数量保持快速上升态势。今年1月至9月，全国检察机关以洗钱罪提起公诉共计1462人，同比上升142.5%。5件典型案例分别是：黄某洗钱案;丁某环、朱某洗钱，鹿某掩饰、隐瞒犯罪所得收益案;李某华洗钱案;马某益受贿、洗钱案;冯某才等人贩卖毒品、洗钱案。这5件典型案例揭示了各种形态的洗钱手段，明确了对洗钱犯罪法律适用中部分疑难问题的处理意见，同时总结推广检察机关办理洗钱犯罪案件中一些好的机制做法，既强调法治宣传教育，又注重指导办案。比如，作为该批典型案例中的“自洗钱”案件，冯某才等人贩卖毒品、洗钱案不仅厘清了办理自洗钱案件中的一些模糊认识，指导检察机关准确认定自洗钱犯罪，而且体现了刑法修正案(十一)实施后，检察机关对上游犯罪、“自洗钱”犯罪“一案双查”的成效，更向上游犯罪人员发出警示：实施上游犯罪后又洗钱的，不仅要追究上游犯罪的刑事责任，还要追究洗钱犯罪的刑事责任。 四、提示反洗钱工作义不容辞，下一步，北京分行营业部将持续落实“风险为本”的要求，建立洗钱风险防控长效机制，持续加强反洗钱合规管理工作，履职尽责，做实做细各项反洗钱工作，不断提升反洗钱工作水平。