<p class="ql-block"> 为进一步提高社会公众防范洗钱风险意识，维护自身的钱袋子，有效遏制洗钱违法犯罪行为、维护经济金融安全和社会稳定，切实履行我行反洗钱宣传义务，根据《青海银行2023年反洗钱工作计划》中反洗钱宣传工作安排，我支行于2023年3月20日--3月26日进行“打击洗钱活动，反有组织犯罪”宣传活动。支行在保障各项工作正常运行的前提下，积极安排人员按照活动方案进行宣传，有效普及反洗钱的各项知识。</p> <p class="ql-block">一、学习巩固理论知识，举例说明。</p><p class="ql-block">支行利用晨会及班后时间对近期下发相关反洗钱的文件进行组织学习如青海银行反洗钱中心风险提示(防范客户身份，识别风险)与青海银行反洗钱中心风险提示(防范涉密信息安全风险)，并巩固加深反洗钱知识的关键点和应知应会的规章制度，全面解读新出台、新修订法律法规及政策制度，重点突出实施法规政策的重要意义和具体要求。特别是近期支行柜面出现可疑人员新开账户，其目的是用于电信诈骗，用于隔断后期其他客户进行洗钱活动。</p> <p class="ql-block">二、积极广泛组织宣传，扩大效果。</p><p class="ql-block">(一)厅堂宣传。主要是对支行稳定性及新开客户进行金融账户知识宣讲。一是反洗钱基础知识：洗钱的概念；洗钱的危害；不法分子洗钱的手段；识别洗钱、恐怖融资及黑恶势力行为的方法；公民反洗钱的义务和责任等。二是重点宣传银行加强开户审核、注重识别异常是防范金融诈骗的有效手段。引导客户认识出租出借账户风险，不透露自己银行卡密码、身份证号码等账户相关信息，自觉远离抵制电信诈骗等非法洗钱活动。三是出租出借的金融账户为不法分子从事电信诈骗、洗钱、非法集资、网络赌博等犯罪活动提供了便利，严重侵害了社会公众的利益，对金融安全和社会稳定具有不良影响。</p> <p class="ql-block">(二)扩展宣传。3月19日，支行员工利用周末休息时间深入小峡口二手车市场开展“打击洗钱活动，反有组织犯罪”宣传活动，在市场内发放金融知识宣传手册，为客户讲解反洗钱、个人信息保护、防范电信网络诈骗等相关金融知识的重要性，深刻揭示出租出借金融账户承担法律后果、涉嫌的民事违法，对自身的财产安全进行有效保护。在小块口二手车市场内，我行员工通过深入讲解宣传材料、现场解答咨询等方式，向其普及安全使用个人银行卡，严禁出租出借金融账户的重要性，受到了市场客户的好评。</p> <p class="ql-block">三、查漏补缺，善于总结，助力反洗钱工作顺利开展。通过本次的宣讲，有效让客户明白了“打击洗钱活动，反有组织犯罪”不仅是金融机构的责任和义务，而且社会公众均有反洗钱的义务，出租出借账户的危害性及保护个人账</p><p class="ql-block">户的重要性，作为反洗钱义务机构还需要时刻提醒客户保护个人信息，加强个人账户管理，更好的助力容户保护自身的财产安全。同时也提高了支行广大客户群体心目中的社会地位，宣扬了支行以客户为中心的理念，更重要的是提高了参与者对出租出借金融账户、个人财产安全的认知程度，达到了宣传的效果。</p><p class="ql-block">总之：为共筑社会反洗钱防线，保护个人合法权益，我们应该注意不出租、出售、出借任何形式的个人金融账户；不通过不明网站或链接填写金融账户账号和密码；对于丢失或出租出借的金融账户，及时进行挂失和注销操作。共同“打击洗钱活动，反有组织犯罪”，共建美好的金融家园。</p>