案例情况 <p class="ql-block ql-indent-1">2022年3月10日，卡部信用卡产品经理接到客户刘某的来电，咨询名下信用卡已按规定操作，为什么银行还未提升该卡的授信额度。经调查，客户刘某办理的信用卡授信额度为5000元，主要为日常消费，均按时还款。在与朋友交流时，得知朋友的信用卡授权额度大多为5万元。为了满足自己的虚荣心，客户刘某主动向第三方机构寻求如何提升信用卡授信额度，并向第三方提交个人信息。在第三方机构的指导下，客户刘某同意将名下信用卡交由第三方机构操作，由第三方机构多次将大额资金先存入信用卡再刷卡消费，承诺未成功提升信用卡授信额度便不收取客户任何收费，于是刘某抱着试一试，反正没“损失”的心态交由第三机构处理。</p><p class="ql-block ql-indent-1">我行信用卡产品经理对刘某信用卡的交易明细进行调查，马上意识到这是常见的信用卡洗钱陷阱，立即提醒客户马上收回信用卡，告知客户要通过正规渠道申请信用卡的相关业务，保管好身份信息、银行账户、交易介质等重要信息，不让不法分子有机可乘。</p> 案例特征 <p class="ql-block ql-indent-1">1、不法分子了解客户需求，善于抓住客户心理，容易误导客户，降低客户警惕性，导致客户轻信上当。</p><p class="ql-block ql-indent-1">2、不法分子与客户信誓旦旦，承诺与我行领导层面熟悉，能够轻而易举处理成功，并承诺未成功，将不收取客户任何费用，给客户造成自己不会损失的假象，便抱着试一试的心态交由第三方机构处理。</p> 风险提示 <p class="ql-block ql-indent-1">1、信用卡仅限本人使用，不随意出借，不将银行卡的交易密码等信息告诉他人。</p><p class="ql-block ql-indent-1">2、妥善保管好卡片。如果卡片丢失及时挂失，避免被他人利用进行不法活动。</p><p class="ql-block ql-indent-1">3、谨防他人通过将非法资金先存入信用卡后再刷卡消费的方式，将非法资金合法化，将“黑钱”洗白。</p><p class="ql-block ql-indent-1">4、不要相信虚假短信或者信息，要通过正规渠道申请信用卡的相关业务。</p>