<p class="ql-block">近日陆续有年轻客户进入大连银行营业部申请办理银行卡，鉴于群体性特征，大堂经理深入了解，多角度询问，确保有效控制账户风险，在与客户的交流中，得知这几名年轻客户均为某省某县某镇某行政村居民，现为来连务工人员，办卡用途往来结算，随即授权员开展两卡系统查询，通过查询显示客户为正常状态。为有效平衡优化账户服务及账户风险控制，授权员与客户开展进一步的深入交流。</p><p class="ql-block">通过询问客户在大连的常驻地址，得知客户租住地，并出示了与房东的聊天记录，且目前的工作为打零工，手机中存在一些零工照片，考虑到客户年轻偏小，为其办理二类账户，但未开通非柜面业务，后续也会跟踪客户的资金动向，并再次向客户强调“为了客户自身的资金安全，不要轻信他人，出租出借银行卡，最终可能导致犯罪，惹祸上身，造成不可挽回的损失。”</p><p class="ql-block">我行员工在日常工作中，积极加强对办理开户业务的信息审核，切实履行客户身份识别义务，守好了堵截犯罪的第一道防线。在做好风险防范的基础上做好客户服务，换位思考，急客户所急，想客户所想，满足客户金融需求，切实承担金融机构社会责任，为营造绿色金融环境奉献自己的力量</p>