便民开户,把控风险

🌸小羽毛💤

<p class="ql-block">近日陆续有年轻客户进入大连银行营业部申请办理银行卡,鉴于群体性特征,大堂经理深入了解,多角度询问,确保有效控制账户风险,在与客户的交流中,得知这几名年轻客户均为某省某县某镇某行政村居民,现为来连务工人员,办卡用途往来结算,随即授权员开展两卡系统查询,通过查询显示客户为正常状态。为有效平衡优化账户服务及账户风险控制,授权员与客户开展进一步的深入交流。</p><p class="ql-block">通过询问客户在大连的常驻地址,得知客户租住地,并出示了与房东的聊天记录,且目前的工作为打零工,手机中存在一些零工照片,考虑到客户年轻偏小,为其办理二类账户,但未开通非柜面业务,后续也会跟踪客户的资金动向,并再次向客户强调“为了客户自身的资金安全,不要轻信他人,出租出借银行卡,最终可能导致犯罪,惹祸上身,造成不可挽回的损失。”</p><p class="ql-block">我行员工在日常工作中,积极加强对办理开户业务的信息审核,切实履行客户身份识别义务,守好了堵截犯罪的第一道防线。在做好风险防范的基础上做好客户服务,换位思考,急客户所急,想客户所想,满足客户金融需求,切实承担金融机构社会责任,为营造绿色金融环境奉献自己的力量</p>

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