<p class="ql-block">为遏制当前涉案账户高发的现状，上海银行丰台支行加强组织领导、强化业务培训，开展现场调研、落实新开户身份核实和存量账户排查，全力做好个人涉案账户风险防控工作。</p> <p class="ql-block">一、组织业务培训。2023年一季度共组织3场涉及个人结算账户合规开户培训，认清打击涉案账户面临的压力，遵守“了解你的客户”原则，强化网点对客户的身份识别，把控实质风险。同时，市行多次对涉案账户严重的支行分管行长进行单独约谈和重点指导，要求其将涉案账户工作作为一项重中之重工作来抓和落实。</p> <p class="ql-block">二、加强新开户身份核实。落实个人账户开户身份核实“五问”和账户核实“两查”工作。加强开户环节客户手机号资料的审核，执行手机号码与身份证件一致性核验流程。建立新开账户回访工作机制，对通过柜面和自助终端开立的个人账户，1-2周内进行电话回访，对于异常情况，及时采取管控措施。</p> <p class="ql-block">三、开展存量账户排查。 一是建立存量账户风险监测模型，对存量账户常态化开展排查工作，通过调阅相关电子影像资料，对客户开户信息完整有效性、开户流程合规性和身份识别的有效性进行排查，对可疑账户采取管控措施。二是加强与监管部门的联系，获取他行涉案人员信息，排查他行涉案人员我行个人账户情况，通过账户明细、开户资料，以及电话联系等方式进行核查，对可疑账户采取管控措施。</p>