案例简介 <p class="ql-block"> 2023年2月某日上午，一张姓老年客户急匆匆来到农行洛南永丰支行要求工作人员协助其办理个人汇款业务，大堂经理王亚民在和客户询问办理业务过程中，根据客户的描述，以及查看客户提供的微信聊天内容立刻警觉起来，判定客户可能遇到电信诈骗，为了防止客户财产遭到损失，王经理立即将情况反映给网点主任及支行纪委书记陈玉昌。</p><p class="ql-block"> 网点工作人员极力稳住客户，以拉家长的沟通方式，经再三询问了解到，客户讲，有一名自称是湖南邵阳县公安局反诈中心警务人员，电话联系老人表示其子在邵阳县从事电信网络诈骗，为了有效防范和惩治电信网络诈骗，公安局反诈中心对其子进行了逮捕拘留，要求老人汇款1万元争取受害人谅解。</p><p class="ql-block"> 我行查看到收款方为一个人账户，张先生当天无法电话联系到其子，但执意要求汇款。在劝阻无效的情况下，我行将事件报告给当地警方，当地公安机关人员在接警后到达网点现场，立即判别该客户遭遇了电信诈骗。</p><p class="ql-block"> 洛南永丰支行成功堵截了一起电信诈骗，有效避免了客户的财产损失。</p> 案例分析 <p class="ql-block"> 大数据，人工智能等移动通信和互联网技术的更新迭代是电信诈骗犯罪案件高发的客观背景，但除此之外还有许多其他原因。近年来，各种新型诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。骗子非法获取受害者的个人信息，从而取得受害者的信任，然后冒充公安局、检察院、社保局、通信管理局工作人员，以受害者及其家属涉嫌犯罪为由要求配合调查、汇款……</p><p class="ql-block"> 诈骗分子虽狡猾，会化身成各种不同的身份，但不管诈骗花样如何变换，总归是“换汤不换药”的，最终的目的就是通过各种恐吓手段，要求事主转账汇款，他们的目的在于要你的钱。而真正的反诈民警，会千方百计阻止你转账汇款，这就是“真与假”的本质区别，只要我们足够警惕，学会甄别，就能保住我们的“钱袋子”。</p> 案例启示 <p class="ql-block"> 通过此次案例，我们再次提醒广大金融消费：接到电话，自称公、检、法等机关工作人员时，一定要提高警惕，不要轻信，更不要向其转账汇款。公安机关不会在电话、微信、QQ等工具中办案，更不会索要转账汇款等等，公安机关更没有什么“安全账户”，同时也请广大群众及时下载注册“国家反诈中心”app,守护好自身“钱袋子”！</p>