人行林州市支行联合市公安局反诈中心共同召开打击电信诈骗违法犯罪暨涉案账户压降工作推进会

清风

近期，林州辖区涉案账户数量居高不下且有连续增加趋势。面对这一严峻形势，人行林州市支行联合林州市公安局反诈中心于2月15日下午在人行三楼会议室组织辖区12家银行业金融机构召开“林州市打击电信诈骗违法犯罪暨涉案账户工作分析推进会”。林州支行常风生行长、安宏亮科长与林州市公安局反诈中心冯晓东主任一道参会。 　　会议由人行安宏亮科长主持，安科长通报了去年1月份到今年1月份辖区涉案账户的整体情况，说明了当前打击电诈、压降涉案账户的迫切性和重要性，开启了此次会议议程。 根据会议议程，人行郭林爽对辖区1月56户涉案账户从行别、卡类、年龄分布、监测预警、限额设置等多维度进行了分析总结，根据各行涉案账户详情提出了账户管理过程中暴露的四项问题及整改建议。 之后由辖区农行、建行、邮政储蓄营业所依次针对各自账户管理环节的漏洞和下一步工作措施进行了表态发言。 　　会上安宏亮科长就各行涉案账户详情单依次询问了具体问题，将各行账户管理过程中存在的不足当面暴露。 此外，组织各商业银行展开发言讨论，就各自开户环节、管控过程、存量排查、投诉应对等各方面提出问题或者建议，支行常风生行长和反诈中心冯晓东主任就上述问题一一解答回复，达成了全力压降涉案账户的一致共识。 　　反诈中心冯晓东主任对当前打击电诈工作的背景环境、辖区涉案人员的相关情况、日常开户和管控过程中需要注意的问题做了详细说明，表示全力支持银行账户管理工作，日常加强配合联系，各行可收集开卡人员联系方式，由反诈中心向其多次发送短信提醒，提高群众防诈拒赌意识。 　　会上由支行常风生行长总结讲话。常行长就辖区压降涉案账户工作提出了六点要求：一是高度重视、强化责任心。必须把压降涉案账户工作当做各行“一把手”工程来抓，推动此项工作取得实效；二是履行事先告知和尽职调查。临柜工作人员必须强化事前沟通，把出租、出借、售卖银行卡的危害和后果告知到位并多渠道识别可疑开户；三是严格落实《自律公约》，做好限额管理。逐月上报新开卡限额管理和后续跟踪情况；四是加强异常交易监测的排查回访力度。对于系统提示的风险可疑账户及时回访排查；五是广泛开展宣传，从源头上整治辖区大环境。除日常网点宣传外，深入涉案人员众多的乡镇开展针对性宣传；六是强化监督。林州支行将对各行工作措施进行跟踪，对流于形式的单位采取相应措施。 　　会后，安宏亮科长组织召开辖区涉案账户集中约谈。对辖区农行、建行、邮储银行、邮储营业所和林州农商银行进行了再次督导谈话。 　　下一步，林州支行将对辖区银行机构加大督查力度，对账户管理各环节强化监督，协同公安机关做好《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的宣传普及，切实压降本辖区涉案账户数量。