伊宁阿合买提江街支行城建支行召开 11-12月“强化合规意识，严守合规底线”案防分析会

于如亚

根据总分行内控管理要求，以及伊犁州分行根据《关于做好 2022年案防分析会的通知》工作安排，我行于 2022 年 12月 21 日线上形式召开 11月-12 月“强化合规意识，严守合规底线”案防分析会。 根据疫情期间会议要求，阿江街支行、城建支行分别开设两个会场，以现场＋视频的形式组织召开案防分析会。参与人员为阿江街支行及城建支行的全体员工。 　　主管行长铁梅传达伊犁州分行“厚植合规文化落实网点案防责任”主题活动安排，以及网点案防基本要点，并组织开展“厚植合规文化落实网点案防责任”主题活动。 　　城建支行行长董志林传达网点负责人履职要点。 营销方面，销售基金、保险、理财一定要进行双录。 对公业务方面一定要做好尽职调查。 柜面业务一定要做好业务合规，厅堂业务要注意客户业务办理的真实性，办卡要做好风险提示，也要防范道德风险。 客户经理要有良好的职业操守，不辜负客户的信任。 　阿江街支行运营主管蒋砚秋就如何加强规范操作、严格执行事中审核、加强账实管理方面发言。 蒋会计提出，为保障运行管理工作安全稳健有序进行，需严把业务运营事中审核关，筑牢事后管理关，强化运行风险全过程管理，保障业务安全高效运行。并提出下一步将不断深化事中审核工作，持续跟踪核算质效，加强内部管控，认真实施网点运营风险分级管理。对重要岗位、关键领域、重点业务实施重点关注和深层治理，促进运营业务规范健康发展。 　　　城建支行运营主管应卫东就严格场所安全、保护客户信息、关注异常行为、主动监督举报方面发言。 通过学习，督促全体员工要用对网点负责、对个人负责的态度，牢记岗位案防履职内容，严格遵守各项规定，下一步将加大岗位履职自查力度，深入排查违反案防履职要求的行为，对违规行为进行通报并严肃问责。推动提升风险识别能力，有效制止和纠正违规行为，防范案件风险。 　　　阿江街支行支行客户经理翟玉清就加强案防学习、严守销售流程、协同厅堂服务方面发言。 日常工作中要加强相关现实案例学习，时刻以案例、制度警示自身。时刻提醒自己作为客户经理要严格遵守制度，规范销售行为，严守销售底线，坚决不做触碰红线的行为，树立正确的人生观、价值观和荣辱观，珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪，学规学法，增强道德意识和法制意识，遵章守法，警钟长鸣。针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。 　　　城建支行客户经理李娜就代客保管、代客操作、销售流程方面发言。 违规代客操作极易引发银行操作风险及声誉风险，是我们日常案防工作的重要内容。违规代客操作行为可能引发诈骗、非法集资、职务侵占、挪用等刑事风险。 销售过程中，在购买产品时要由客户自主选择、自行决定，并在监控下完成整个销售过程，做好产品销售的录音录像。同时客户经理在日常的工作中要加强风险防范意识，不得保留客户的银行卡及密码、身份证、U盾等重要物品，做到合规销售。 　阿江街支行客服经理马晓丛就加强案防学习，严格规范操作、核实客户意愿方面发言。 她认为，只要我们思想健康,就能防范道德风险;只要我们按规操作,就能防范责任风险。 客服经理岗位是面对客户，与客户交流最多的岗位，每一笔业务都应该要规范操作，严禁代客户办理金融业务代客户签字代客户传递凭证，严禁代客户领取、保管身份证银行卡现金等重要物品。要严把流程细节关，杜绝在流程结束前对流程的放任和大意；提高流程使用合规性的判断能力，对于不符合要求的业务申请坚决要求整改。 　城建支行客服经理李蕊就加强案防学习，严格实物管理和场所安全方面发言。 实物管理主要指对现金、贵金属、空白重要凭证等实物资产或要素的管理。每年，由于空白重要凭证在途时间较长，或日终核算要素未轧账而引发风险事件的案例屡禁不止。因此，在日常工作中，应当严格落实实物管理的各项要求，规范业务处理流程，有效控制和防范业务风险。 　　　阿江街支行客服经理艾尼就借记卡开户环节风险管控要点发言。提出以下六点要点提示:一、问客户办卡用途，核实手机号码是否是本人，身份证是否本人，是否本人办卡。二、扫描派出所备案二维码，若不是绿码，要上报行领导和反诈中心。三、小程序上验证客户手机号，核实预留手机号是否为客户本人所有。四、填写风险提示函和告知书。五、办卡流程需要客户自己操作，不能代客操作。六、事后回访，第三次提示客户合规用卡。 　　　城建支行营销经理阿斯艳木就信用卡分期业务风险管控要点方面发言。 银行是经营风险的单位，作为营销人员，首先要加强案防学习，认真学习和落实内控案防工作政策、制度和管理要求，自觉遵守《员工违约行为处理规定》客户经理十“严禁”等，工作中要有案防意识，营销同时首先要把风险放在第一位，近期根据州分行学习和竞赛要求，我学习了网点客户经理案防履职要点，工作中我也会按照严禁代客保管、严禁代客操作、严守销售流程、禁止违约销售、保护客户信息等方面严格要求自己。 　阿江街支行行长杨瑷婷对以上员工的发言表示赞同，并将伊犁州分行第四次案防形势分析会的精神传达给大家。 和大家一起学习案防分析会上冶行长的讲话，提到当前我行案防管理中存在的主要问题有:(一)员工整体合规意识不牢固。(二)内控案防管理责任落实不到位。(三)专业条线风险防控职能作用发挥有待于进一步加强。(四)整改问责落实不力。并给大家提出了下一步工作要求(一)是做好内控评价工作。(二)是持续压实案防主体责任。要清醒认识当前案防形势依然严峻复杂。(三)是持续加强内部问责，切实增强惩戒震慑效果。(四)是持续强化员工案防培训教育。 要求全行员工强化责任意识，履职尽责，认真落实案防工作任务，协同联动、密切配合做好支行案防工作。作为一名银行人要树立“知规、守规、敬规”理念只有合规工作才能更好地保护自己、保护他人。