<p class="ql-block"> 不法分子的诈骗形式层出不穷，普通民众对此防不胜防。银行业配合政府相关部门大力开展打击整治诈骗专项行动，虽取得了一定成效，但人民群众的防诈骗意识仍需提高。官方平台虽然相对可靠，但也不可盲目偏信，从而被诈骗分子有机可趁，钻了空子。</p> <p class="ql-block">一、案例经过</p><p class="ql-block"> 2022年11月25日，一对年轻夫妇前来工行石狮镇中路支行办理转账汇款业务，客服经理小黄热情接待了这两位客户。在智能机器办理转账业务期间，该客服经理严格规范转账汇款业务操作流程，询问客户收款人相关情况。在询问过程中该客服经理发现，客户转账收款人为第三方某金融贷款平台，出于职业警觉以及对于第三方小额贷款平台的警惕心理，该客服经理进一步询问了客户关于该贷款平台的详细情况。从客户的回答中初步了解到，该夫妻回忆起三年前曾在支付宝平台贷款2-3万元，后因疫情原因，该贷款平台被关闭，还款被迫中止，关于这笔贷款的具体金额和贷款公司已经记不清了。前天客户突然接到陌生电话，电话里声称是该贷款平台的客服，要求这对夫妻偿还当时的贷款以及相关利息否则会产生一系列信用危机，并通过支付宝平台提供给了该夫妻一个收款账号。夫妻俩出于对支付宝平台的信任，便相信贷款平台客服所言，前来网点办理转账汇款。</p> <p class="ql-block"> 在了解了事情的大致始末后，镇中路支行客服经理小黄快速辨别，认定此行为疑似金融网络诈骗行为，及时阻止了这对夫妻转账汇款，并劝解该夫妻再进一步确认这笔贷款及贷款平台的真实性、可靠性，必要时可咨询反诈民警，确认无误后再进行转账汇款也不迟。最后，该夫妻听取了客服经理小黄的建议，并对其尽职尽责的服务表示了感谢与赞赏。</p> <p class="ql-block">二、案例分析</p><p class="ql-block"> 金融诈骗方式多种多样，防不胜防，在多个连环套路的攻势下，即使是年轻人也容易掉入诈骗圈套。该夫妻由于对支付宝平台的过度信任，便轻易相信了以该平台为依仗的小额贷款平台，甚至时隔三年依旧坚信不渝。官方平台确实具有一定的可靠性与权威性，但是不乏一些不法分子利用各种手段瞒骗了官方平台或者伪装成官方平台，进而欺骗消费者。所以，当进行转账汇款时，客户应该一而再再而三地确认收款人的真实可靠性，宁可迟些转，也不能不假思索的汇款。</p> <p class="ql-block">三、案例启示</p><p class="ql-block"> 要想避免掉进形形色色的诈骗陷阱，我们应注意多方面事项，谨防上当受骗。</p><p class="ql-block"> 1、沉着冷静，提高辨别诈骗能力</p><p class="ql-block"> 在与不熟悉或身份不明的人员接触时，谨慎言行，提高警惕；在日常生活中，要作到不贪图便宜，不谋取私利；不要把自己的家庭地址、亲朋好友的个人信息等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗；发现可疑人员要及时报告，上当受骗后要及时报案。</p><p class="ql-block"> 2、提高防范意识，谨防银行卡诈骗犯罪</p><p class="ql-block"> 保护自己的银行卡信息，设置相对复杂的密码，妥善保管身份证及其复印件，不轻易向他人透露个人信息资料；提防短信、电话诈骗，切勿贪小便宜，因小失大。</p><p class="ql-block"> 3、 了解常见诈骗手段，及时寻求帮助</p><p class="ql-block"> 官方电话并非百分百可信，利用改号软件进行诈骗也是一种常见手法。此类手段主要是不法分子利用改号软件、伪基站设备伪装成银行或运营商等为人所熟知的官方服务电话，向消费者发送短信或直接拨打电话，诱骗消费者汇款或直接转账。</p>