<p class="ql-block"> 为贯彻落实2022年全行及风险条线工作会议精神，以及总行加快推进反洗钱数字化转型工作部署，激发数据生产要素活力，降低数据使用门槛，促进反洗钱工作与业务管理有效融合，全力保障分行业务发展稳步推进。兰州分行结合分行业务特点、数据规模、洗钱风险等，经过不断探索和创新，上线了“反洗钱检查数据系统”，并配套制定了系统应用方案。</p><p class="ql-block"> 系统主要功能：兰州分行“反洗钱检查数据系统”现有“个人信息不完整”“个人信息不规范”“个人信息异常”“开户异常”“交易异常”“单位信息不完整”“单位信息不合规”“客户风险等级管理”8种模块，33种客户信息不合规问题特征，21种可疑特征可疑交易特征。数据可在反洗钱检查数据系统中实现菜单化，可视化展现，并支持直接导出，旨在帮助分行业务部门风险管理，辅助检查人员培养数字化思维，提升反洗钱工作水平。</p><p class="ql-block"> 系统创新特色：兰州分行汲取总行反洗钱系统特点，结合分行开发系统初衷，要体现系统智能化，也要“实用、便捷、高效”。系统应用而生了“问题数据主动提示功能、机构完成任务答复功能、管控数据系统自动打标”以及数据保密和各类数据保存等功能。</p><p class="ql-block"> 系统应用辅助：兰州分行反洗钱中心制作了《反洗钱数据检查系统工作手册》，对系统数据排查频率、排查要点、整改要求、责任部门、协助部门等做了具体规范。部门、支行风险排查工作参照《工作手册》执行，确保风险防范工作能够快速开展，落到实处。</p><p class="ql-block">系统使用的“三个做好”：</p><p class="ql-block"> 一是做好工作记录。要求大家使用系统要记录留痕与使用系统相关的工作内容。如排查工作计划、系统数据提取、整改结果、可疑账户分析及管控、针对系统中的问题召开的部门、支行工作会议，针对系统应运的流程修订、制度修订、系统优化建议等工作痕迹材料。</p><p class="ql-block"> 二是做好数据管理。务必做好数据信息保密，提高对反洗钱工作信息保密的敏感性，高度重视反洗钱工作信息保密的重要性。</p><p class="ql-block"> 三是做好管控措施。应用反洗钱检查数据系统中，发现的重点可疑账户、无法治理的客户信息时，谨慎研判客户洗钱风险特征、可疑情形、采取合理的有效管控措施，不搞“一刀切”形式化管控。</p><p class="ql-block"> 兰州分行搭建“反洗钱检查数据系统”意在提倡从洗钱风险防范的视角，协助部门、支行拓展反洗钱管理工作的广度和深度，积极探索数字化管理手段，加强对客户管理、业务运营中的洗钱风险监测和排查，及时进行风险提示和预警，防患于未然，促进业务良性循环，高质量发展。实践中鼓励大家利用系统优势不断调整自身洗钱风险管理要求，将系统应用与业务风险防控相结合，完善全面风险管理流程。针对提取的问题数据、可疑账户、可疑交易，开展治理、整改、管控工作。并对工作结果向分行反洗钱工作领导小组汇报。</p>